کدام نوع طلا برای سرمایه گذاری بهتر است؟
امروزه بسیاری از افراد به دنبال راهی برای حفظ ارزش پول و دارایی‌های خود هستند. سرمایهگذاری در بازار طلا یکی از امن‌ترین و رایج‌ترین بازارهایی است که از گذشته مورد توجه بسیاری از افراد برای سرمایهگذاری بوده است. ورود به بازار طلا نیاز به دانش و تخصص مالی بالایی ندارد و نرخ آن در سراسر جهان ثابت بوده و شما می‌توانید آن را با قیمتی تقریبا یکسان در سراسر جهان معامله کنید.
البته این نکته را نیز باید در نظر داشته باشید که برای سرمایهگذاری بهتر در این بازار باید چگونگی سرمایهگذاری در طلا و مزایا و معایب هر یک را به‌طور کامل بدانید تا بتوانید روش صحیح‌تری را انتخاب نمایید و از سود بالایی بهره‌مند شوید.
ما در این مقاله قصد داریم تا روش‌های مختلف سرمایهگذاری در طلا را به‌صورت مستقیم و غیرمستقیم، به شما معرفی کنیم و به بررسی مزایا و معایب هر یک از آن‌ها بپردازیم. پس اگر تمایل دارید تا سرمایهگذاری بهتری داشته باشید، این مطلب را دنبال کنید.
چرا طلا برای سرمایه گذاری پیشنهاد میشود؟
تورم و عدم ثبات اقتصادی باعث افزایش گرایش بیشتر افراد به سمت سرمایهگذاری در بازار طلا شده است. دلایل متعددی برای سرمایهگذاری در طلا وجود دارد که در زیر به بخشی از آن‌ها اشاره شده است:
- اگر چه این بازار نیز ممکن است در کوتاه مدت به اندازه سایر روش‌های سرمایهگذاری بی‌ثبات باشد، اما در بلند مدت، طلا ارزش خود را به‌طور قابل توجهی حفظ میکند.
- یکی از دلایل اصلی خرید طلا برای سرمایهگذاری امنیت بالای آن در برابر تورم است. در زمانی که تورم بالاست، سهام سقوط میکند، اما قیمت طلا معمولا نزدیک به همان قیمت قبلی باقی خواهد ماند. (این نکته را نیز در نظر داشته باشید، زمانی که تورم طبیعی است، طلا بازده بالایی را که در بازار سهام مشاهده میشود، ارائه نخواهد داد.)
- قدرت نقدشوندگی طلا نسبت به سایر روش‌ها بسیار بالاتر است.
پس سرمایهگذاری طلا، یکی از روش‌های ایمن و بدون ریسک در شرایط تورم کنونی است که موجب حفظ ارزش دارایی در دراز‌مدت خواهد شد.
روش‌های مختلفی برای سرمایهگذاری در طلا وجود دارد که به دو دسته روش‌های سرمایهگذاری فیزیکی طلا و روش‌های سرمایهگذاری غیرفیزیکی طلا تقسیم می‌شوند. درنتیجه افراد با قدرت سرمایهگذاری متنوع می‌توانند نسبت به بودجه خود، یکی از روش‌های سرمایهگذاری طلا را انتخاب کنند.
انواع روش‌های سرمایه گذاری فیزیکی طلا
خرید فیزیکی طلا و سکه از گذشته جزو رایج‌ترین روش‌های سرمایهگذاری بوده است که نیاز به دانش و تجربه تخصصی ندارد و تنها با مراجعه به مراکز معتبر در سطح شهر می‌توانید، خرید و سرمایهگذاری خود را انجام دهید. اما از آنجایی که نگهداری فیزیکی طلا کاری سخت و پرخطر است، ممکن است این گزینه سرمایهگذاری برای برخی افراد مناسب نباشد. در زیر روش‌های مختلف سرمایهگذاری فیزیکی طلا قرار داده شده است که هر فردی می‌تواند با توجه به میزان سرمایه و ترجیحات خود اقدام به سرمایهگذاری نماید.
سرمایه گذاری در طلای نو زینتی
در بازار طلا با خرید طلای زینتی در کنار استفاده شخصی، می‌توانید ارزش پول خود را حفظ کنید. اما در این روش در زمان خرید هزینههای مازاد بر اصل طلا نظیر اجرت ساخت، سود طلافروش، مالیات و وزن سنگ‌های غیر اصل بسیار زیاد است که این موارد در هنگام فروش از قیمت آن کسر میشود. به همین علت، خرید طلای زینتی برای سرمایهگذاری کوتاه‌مدت گزینه مناسبی نیست.
مزیت‌های سرمایه گذاری در طلای زینتی
- امکان استفاده شخصی پس از خرید
- عدم محدودیت خرید طلای زینتی برای سرمایهگذاری
- حفظ ارزش پول در بلند مدت
معایب سرمایه گذاری در طلای زینتی
- پرداخت هزینههای مازاد بر اصل طلا مانند اجرت ساخت، سود فروشنده، مالیات و وزن سنگ‌های غیر اصل
- کسر هزینههای اضافی در زمان فروش
- بازدهی و سود سرمایهگذاری پایین در کوتاه مدت
سرمایهگذاری در طلای دست دوم
طلای دست دوم که با نام طلای بدون اجرت نیز شناخته شده است، به طلایی گفته میشود که از طرف مصرف‌کننده فروخته شده و توسط مغازه‌دار خریداری و مجدد به شخص دیگری به فروش می‌رسد. خرید طلای دست دوم در سال‌های اخیر بسیار زیاد شده است، زیرا علاوه بر سرمایهگذاری و حفظ ارزش پول خود می‌توانید از آن برای مصارف شخصی نیز استفاده کنید.
مزیت‌های سرمایهگذاری در طلای دست دوم
- اجرت ساخت ندارد.
- عدم محدودیت در خرید طلای دست دوم
- امکان استفاده زینتی
معایب سرمایهگذاری در طلای دست دوم
- احتمال تقلب در طلای دست دوم بالا است.
- فروش طلای دست دوم معمولا با عیار پایین‌تری انجام میشود.
- روش‌های سرمایهگذاری غیر فیزیکی طلا
سرمایهگذاری در طلای آب شده
طلای آب شده در واقع از آب کردن طلاهای آسیب دیده و غیر قابل فروش در کوره‌های ریخته‌گری به دست می‌آید و یکی از روش‌های محبوب سرمایهگذاری در بازار طلای ایران است؛ زیرا در این روش فقط قیمت طلای خام را میپردازید و مالیات و اجرت ساخت ندارد. به همین دلیل میتوان آن را بهترین روش سرمایهگذاری در طلا دانست؛ زیرا مزایای آن بسیار زیاد بوده و معایب آن نیز به راحتی قابل حل است.
مزیت‌های سرمایه گذاری در طلای آب شده
- اجرت ساخت و مالیات ندارد.
- قدرت نقدشوندگی بالا
- امکان فروش طلای آب شده به مقدار مورد نیاز
- قیمت طلای آب شده در زمان خرید و فروش بر اساس عیار درج شده بر روی آن محاسبه میشود.
- امکان خرید با کمترین سرمایه
- سود طلافروشی ندارد و فقط کمیسیون خرید پرداخت میشود.
- عدم محدودیت در میزان خرید طلای آب شده
- برخلاف شمش و سکه، هزینه بسته‌بندی و ضرب ندارد.
معایب سرمایه گذاری در طلای آب شده
- ممکن است در هنگام ذوب طلا از طلاهای تقلبی استفاده شود که باعث افت عیار در طلای آب شده میشود.
- عدم اطمینان از درجه خالص بودن طلای آب شده
سرمایه گذاری شمش طلا
یکی از روش‌های سرمایهگذاری در طلا خرید شمش است. شمش، طلای خام و مذابی است که در قالب‌های مشخص و استاندارد ریخته شده و به صورت وکیوم شده به فروش می‌رسد. همچنین بر روی این محصولات اطلاعاتی نظیر عیار، نام شرکت تولید کننده، لوگو شرکت، وزن و کد شناسایی برای جلوگیری از تقلب حک شده است.
مزایای سرمایه گذاری در شمش
- میزان خلوص بالا (۲۴ عیار یا همان طلای خالص)
- امکان معامله جهانی
- دارای وزن دقیق و ابعاد مشخص
- عدم امکان تقلب در هنگام خرید و فروش
معایب سرمایهگذاری در شمش
- دارای اجرت ساخت و کارمزد بالا
- عدم امکان خرید شمش طلا با سرمایه اندک (شمش‌های گرمی که تولید می‌شوند نیز اجرت و کارمزد بسیار بالایی دارند. در نتیجه، گزینه مناسبی برای افراد دارای سرمایه اندک نیست.)
- عدم امکان فروش شمش‌های طلا به مقدار مورد نیاز
سرمایه گذاری سکه
خرید سکه طلا، به دلیل ارزش ذاتی آن کالایی کم ریسک به‌شمار می‌رود و با توجه به رشد تورم در کشور، قیمت سکه همواره در حال افزایش بوده است، به همین دلیل بسیاری از افراد این روش را برای سرمایهگذاری در بازار طلا انتخاب می‌کنند.
مزیت‌های سرمایهگذاری در سکه
- اجرت ساخت و مالیات ندارد.
- کمیسیون و کارمزد فروشنده بسیار پایین است.
- بازدهی و سود سرمایهگذاری بالا در طولانی مدت
- قابلیت نقد شوندگی بالا در سکه
معایب سرمایه گذاری در سکه
- محدودیت در تعداد خرید (در زمانی که تقاضا بالا است و قیمت‌ها رشد زیادی دارند، محدودیت‌های قانونی در خرید تعداد سکه اعمال خواهد شد.)
- حباب قیمت بالا (حباب قیمت سکه در بازار ایران بسیار بالا بوده، بنابراین ممکن است تخلیه شود و ضرر کنید.)
- سکه کاربرد زینتی ندارد.
- امکان خرید فقط در وزن‌های مشخص سکه
انواع روش‌های سرمایه گذاری غیرفیزیکی طلا
در این روش شما دیگر نگران امنیت طلای خود به‌صورت فیزیکی نیستید و کارمزد کمتری در هنگام خرید پرداخت می‌کنید. اما در روش غیر فیزیکی افراد باید با بازارهای مالی آشنایی داشته و از تخصص مالی بهره‌مند باشند. در زیر روش‌های مختلف سرمایهگذاری غیرفیزیکی طلا قرار داده شده است.
گواهی سپرده سکه در بورس کالا
خرید سکه در بورس کالا، یکی از روش‌های غیرفیزیکی سرمایهگذاری در طلا است که از طریق خرید گواهی سپرده امکانپذیر است که فرد برای خرید باید حداقل یک سکه یا معادل ۱۰ سهم گواهی خریداری نماید. شما می‌توانید با خرید گواهی سپرده، سکه خود را در زمان تعیین شده تحویل بگیرید یا اینکه اوراق را به شکل سهام نگهداری کنید و در زمان افزایش قیمت سهام خود را به فروش برسانید. این نکته را نیز در نظر داشته باشید که در صورت نگهداری باید هزینههای انبارداری را نیز پرداخت نمایید.
مزیت‌های سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا
- قیمت سکه در بورس کالا ارزان‌تر از خرید سکه در بازار است.
- گواهی سپرده‌ها معاف از مالیات هستند.
- عدم نیاز به نگهداری فیزیکی سکه طلا و جلوگیری از دزدی و گم شدن
- پرداخت کارمزد پایین‌تر برای انجام معاملات
- قدرت نقدشوندگی بالا
معایب سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا
- در صورت نگهداری گواهی سپرده باید هزینه انبارداری را پرداخت نمایید.
- کارمزد بورس بر روی خرید هر سکه
صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا (ETF طلا)
این صندوق‌ها نوعی صندوق سرمایهگذاری و قابل معامله در بورس هستند که دارایی سرمایه‌گذاران را حداقل ۷۰ درصد بر روی گواهی سپرده سکه طلا و حداکثر ۲۰ درصد بر روی اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایهگذاری میکند. برای سرمایهگذاری در این صندوق‌ها بایستی کد بورسی داشته باشید و میزان سود در آن‌ها به دو فاکتور قیمت دلار و قیمت اونس جهانی بستگی دارد.
مزیت‌های سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا
- عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا و سکه
- کارمزد معاملاتی پایین‌تر نسبت به روش‌های فیزیکی
- قابلیت سرمایهگذاری در طلا حتی با سرمایه پایین
- نقدشوندگی بالا
- قابلیت فروش در مقدار کم
معایب سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا
- سود پایین‌تر نسبت به سرمایهگذاری به صورت مستقیم در طلا
- کارمزد صندوق
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
یک رمزارز با پشتوانه طلا نوعی دارایی دیجیتال به شمار می‌رود که از ثبات بیشتری نسبت به سایر رمزارزها برخوردار است. ارزش این ارزهای دیجیتال معادل با قیمت فیزیکی طلا در بازار است که در صورت افزایش قیمت طلا، ارزش این نوع ارزها نیز بالا می‌رود.
مزیت‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
- قابلیت انتقال آسان
- دارای ارزشی معادل با قیمت فیزیکی طلا
- در صورت سقوط ارزش سایر ارزهای دیجیتال این رمز ارز ارزش خود را حفظ میکند.
معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
- یک مفهوم نسبتا جدید است به همین دلیل هیچ تضمینی وجود ندارد که شرکت‌های پشتیبان به تعهدات خود عمل کنند.
- نقدینگی کم
خرید طلا در بازارهای جهانی مثل فارکس
یکی دیگر از روش‌های سرمایهگذاری غیرفیزیکی طلا از طریق بازار فارکس است که نماد XAU در این بازار نماد طلا است. قیمت‌ها در این بازار بر اساس انس جهانی تعیین میشود که برای معامله در این بازار باید یک حساب بروکر داشته باشید تا پول خود را به دلار تبدیل کنید.
در این بازار برخلاف سایر بازارها در زمان کاهش قیمت طلا نیز میتوان سود کرد. همچنین امکان معامله اهرمی در بازار طلا فارکس وجود دارد به این صورت که سرمایه‌گذاران می‌توانند چندین برابر پول خود سرمایهگذاری کنند؛ در نتیجه درصورتی که سود کنند، سرمایه آن‌ها نیز چندین برابر میشود.
سخن پایانی
ما در این مقاله به سوالاتی نظیرِ برای سرمایهگذاری چه طلایی بخریم، پاسخ دادیم و بهترین روش سرمایهگذاری در طلا به همراه نکات مثبت و منفی هر یک از روش‌های سرمایهگذاری در طلا را بررسی کردیم، اما انتخاب از بین این روش‌ها به اهداف و میزان سرمایهگذاری شما بستگی دارد. برخی از افراد خرید طلای زینتی و طلای دست دوم را ترجیح می‌دهند، زیرا می‌توانند در کنار استفاده شخصی، ارزش پول خود را نیز حفظ کنند.
برخی نیز با خرید شمش، سکه و طلای آب شده به حفظ ارزش پول خود در دراز مدت فکر می‌کنند. همچنین افرادی که دانش کافی در رابطه با تحلیل و بازار مالی داشته باشند، می‌توانند در بازارهای سرمایهگذاری غیرمستقیمِ طلا، نظیر گواهی سپرده سکه، معاملات فارکس و صندوق‌های سرمایهگذاری طلا به سود خوبی دست پیدا کنند.
به طور کلی، بهترین نوع سرمایهگذاری در طلا به عوامل مختلفی نظیر میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه، تخصص و دانش مالی، افق بلندمدت یا کوتاه‌مدت در سرمایهگذاری بستگی دارد.
برای دریافت مشاوره تخصصی رایگان از کارشناسان ما، اطلاعات خواسته شده رو تکمیل فرمایید.
بهترین طلا برای سرمایهگذاری یه سوالیه که خیلیا ازمون می‌پرسن، ولی یکم بگم باید از اینکه تو طلایی که می‌خوایم سرمایهگذاری کنیم چیزهای مهمی رو در نظر بگیریم.
اول از همه، باید بفهمیم که طلا به چه شکلی میشه سرمایهگذاری کرد. می‌تونیم طلا رو به صورت فیزیکی بخریم و نگه‌داریم، یا از طریق معاملات الکترونیکی (مثل خرید از طریق بورس) سرمایهگذاری کنیم.
بهترین نوع طلا برای سرمایهگذاری ممکنه به ترجیحات شخصیتون برگرده. مثلاً طلاهای عیار بالا (مثل ۲۴ عیار) ارزش بیشتری دارن ولی قیمت بالاتری هم دارن. اونایی که می‌خوان به عنوان سرمایهگذاری بخرن معمولاً به این نوع طلا متوسل میشن.
برای سرمایهگذاری توی طلا، باید به روشی معقولانه و از منابع معتبر استفاده کنیم. همچنین لازمه که با تغییرات بازار طلا و نیازهای شخصیمون هم خوب آشنا بشیم.
خلاصه‌ترین چیزی که بگم، بهترین طلا برای سرمایهگذاری به ویژگی‌ها و نیازهات شخصیتون بستگی داره. پس باید با دقت و با اطلاعات کافی تصمیم بگیرید که چه نوع طلا و روشی برای سرمایهگذاری بهترین برای شماست.