ارز دیجیتال طلا چیست؟ + بهترین ارزهای دیجیتال طلا

انتخاب ارز دیجیتال طلا رویای سرمایه‌گذاری در شمش‌های خالص طلایی رنگ را محقق می‌سازد و مشکل برخورداری از بودجه‌ای بالا را تحت پوشش قرار می‌دهد. درست مانند حس تصاحب قطعه ای ارزشمند از طلا، مالکیت به شیوه کسری همچون دروازه‌ای رو به سوی امنیت، پایداری و ثبات عمل می‌کند. فراتر از نگهداری چالشی از دارایی‌های مرتبط با طلا، تنها شفافیت تراکنش‌ها و سرعت انتقال در راس توجه قرار می‌گیرند و رویکرد خرید‌و‌فروش، همیشگی و توقف‌ناپذیر خواهد بود. در آکادمی حسینی فایننس ماهیت ارز دیجیتال طلا و تعدادی از بهترین پروژه‌ها را بررسی می‌کنیم.

تعریف ارز دیجیتال طلا

ارز دیجیتال طلا یک نوع دارایی دیجیتال به شمار می‌آید که معامله هر واحد از آن، بر اساس مقدار معینی از طلا انجام می‌شود. با اتکا بر طلا در نحوه ارزش‌گذاری، نوسانات کمتر و ساختار پایداتری را دنبال می‌کند.

با توجه به حفظ ثبات در شرایط متغیر بازار، ارز دیجیتال طلا در راستای حفظ ارزش سرمایه عمل می‌کند. در روند تنوع بخشی به پرتفوی، تعادل تنها با انتخاب مجموعه‌ای از دارایی‌های ریسکی و باثبات برقرار می‌شود و با وجود پشتوانه طلا، پایداری خاصی بوجود می‌آید. در‌مجموع، ارز دیجیتال طلا را می‌توان ابزاری برای مدیریت ریسک در نظر گرفت که چالش‌های نشئت گرفته از انتخاب تایم فریم ایده‌آل برای هجینگ دارایی را از میان برمی‌دارد.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه کار می کند؟

عملکرد ارز دیجیتال با پشتوانه طلا با مراحل صدور توکن، حضانت، توکنیزه کردن، حسابرسی و خروج از چرخه عرضه توصیف می‌شود. در مرحله صدور توکن، شرکتی اقدام به خرید مقداری طلا از پالایشگاه می‌کند تا امکان انتقال آن به خزانه‌های امن فراهم شود. مدیریت خزانه بر عهده نهاد ثالث است تا فرایند ذخیره‌سازی و حضانت به شیوه‌ای استراتژیک صورت گیرد.

نوبت به ایجاد توکن‌های دیجیتال بر روی شبکه بلاک چین می‌رسد که به اصلاح «توکنیزه» نامیده می‌شود. به‌این‌ترتیب، ارزش هر توکن بر مبنای مقدار معینی از طلا تعیین می‌گردد. ترغیب سرمایه‌گذاران نسبت به خرید توکن‌ها وابسته به اجرای رویکرد حسابرسی است که با انتشار گزارش به‌صورت عمومی همراه می‌شود. به دنبال شفاف‌سازی و خرید فعال، قابلیت بازخرید هم برای سرمایه‌گذاران در نظر گرفته می‌شود تا با اطمینان بیشتری قدم در مسیر بگذارند. در واقع، با امکان تحویل توکن به شرکت و دریافت طلای فیزیکی، خروج از چرخه عرضه کلید می‌خورد و گامی موثر در برقراری تعادل به شمار می‌آید.

معرفی بهترین ارزهای دیجیتال طلا

بهترین ارزهای دیجیتال طلا در کنار شفافیت از نظر معادل‌سازی با طلای خالص، از سرعت بالایی در اجرای تراکنش‌های مختلف برخوردار هستند. علاوه‌بر انتقال آسان بین انواع کیف پول‌ها، نقدشوندگی بالایی هم دارند. از‌طرفی، قابلیت معامله آنها تنها به فرایند تبدیل به طلای فیزیکی محدود نمی‌شود، بلکه امکان تبادل با سایر ارزهای طلا هم وجود دارد. از تتر گلد تا تی گلد، جزو بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا هستند که اعتبار بالایی را در میان سرمایه‌گذاران به دست آورده‌اند. در ادامه، به بررسی هر یک از آنها می‌پردازیم:

۱. تتر گلد (XAUT)

ارزی که توسط شرکت تی جی کامودیتیز لیمیتد (TG Commodities Limited) صادر می‌شود و هر واحد از آن، معادل یک ونس تروا طلا خالص است. بر روی بلاک چین‌های اتریوم و ترون فعال است و خزانه‌های سوئیس، به‌عنوان مکانی امن برای نگهداری آن عمل می‌کند. قابلیت بازخرید با طلای فیزیکی را دارد و کارمزد نگهداری آن صفر است.

۲. پکس گلد (PAXG)

پکس گلد تحت نظارت بالاترین استانداردها تولید می‌شود و معتبرترین ارز دیجیتال طلا به شمار می‌آید. خزانه‌های انجمن بازار شمش لندن برای نگهداری از آن در نظر گرفته شده است و پکسوس تراست (Paxos Trust) شرکت صادرکننده آن به شمار می‌آید. از آنجایی که هر توکن از پکس گلد معادل یک اونس تروا از طلا است، با خرید آن مالکیت کسری از شمش‌های طلای ۴۰۰ اونسی را بدست می‌آورید. بلاک چین آن اتریوم به شمار می‌آید.

۳. دیجیکس گلوبال (DGX)

ارزی که پشتوانه آن ۱ گرم طلای خالص است و کارمزد تبدیل به طلای فیزیکی هم به میزان ۰.۶% محاسبه می‌شود. نگهداری در خزانه‌های کانادا و سنگاپور و فعالیت بر بستر اتریوم، از جمله خصوصیات آن به شمار می‌آید. با خرید دیجیکس گلوبال، امکان سرمایه‌گذاری در کسری از شمش‌های ۱۰۰ گرمی سوئیسی فراهم می‌شود.

۴. کینسیس گلد (KAU)

ارزی که از خصوصیت متفاوت سیستم بازدهی ماهانه بهره می‌برد و مخصوص هولدرهای بلندمدت است. به بیان دیگر، جریانی از درآمد غیرفعال با نگهداری کینسیس گلد ایجاد شده است که در آن، بخشی از کارمزد تراکنش‌ها به کاربران پرداخت می‌شود. قابلیت بازخرید و سرعت بسیار بالا در تایید تراکنش‌ها را می‌توان جزو ویژگی‌های کینسیس گلد در نظر گرفت.

۵. گلد کوین (GLC)

ارزی که بر روی الگوریتم اثبات کار متمرکز است و با پیروی از مدل P2P(همتا به همتا)، رویکرد متفاوتی را برای شفافیت در فعالیت‌های خود انتخاب کرده است. هر واحد از گلد کوین معادل یک اونس طلا است و علاوه‌بر قابلیت تبدیل به طلای فیزیکی، امکان بازخرید آن با ارزهای فیات هم وجود دارد.

۶. تی گلد (TXAU)

ارزی که بر روی دو شبکه اتریوم و پالیگان و توسط شرکت اوروس (Aurus) عرضه می‌شود. از نظر ارزش‌گذاری، یک گرم طلا را می‌توان معادل هر واحد تی گلد در نظر گرفت. مشابه کینسیس گلد، سیستم بازدهی مشخصی را دنبال می‌کند که در آن، توزیع ۵۰% از کارمزد مربوط به تراکنش‌های ثبت شده به‌صورت فعال انجام می‌شود.

بررسی چالش‌های سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال طلا

مهم‌ترین چالش سرمایه‌گذاری حول ماهیت تمرکزگرایی ارزهای دیجیتال طلا می‌چرخد. در واقع، نحوه فعالیت و مدیریت صحیح شرکت‌های صادرکننده مسیر ارزش‌گذاری و رشد این دسته از ارزها را تعیین می‌کند. از‌طرفی، اعتبار شرکت‌ها و تضمین اینکه ذخایر طلا با توکن‌های در گردش هماهنگ است، اثرات زیادی در ترغیب سرمایه‌گذاران و جلب اعتماد آنها دارد. هر چند که یک سری از مسائل قانونی را هم نمی‌توان نادیده گرفت و با وجود حجم پایین‌تر معاملات، مسئله نقدشوندگی هم با هاله‌ای از ابهام همراه است.

ارز دیجیتال طلا چه تفاوتی با سایر ارزهای دیجیتال دارد؟

در کنار ماهیت و پشتوانه، تفاوت‌های کلیدی ارز دیجیتال طلا با سایر ارزهای طلا در اهداف عرضه و میزان نوسانات خلاصه می‌شود. ارز دیجیتال بدون پشتوانه فیزیکی عرضه می‌شود و نحوه ارزش‌گذاری، به میزان تقاضای آن بستگی دارد. ماهیت متمرکز ارز دیجیتال طلا از وابستگی آن به نهادهای مختلف نشئت می‌گیرد و ارز دیجیتال از سایه کنترل کاملا خارج شده است. امنیت و پایداری ارزش با ارز دیجیتال طلا معنا می‌یابد و میزان نوسانات آن بسیار پایین است. در نهایت، سیستم پرداخت و ابزاری برای سفته بازی، اهداف عرضه ارز دیجیتال در نظر گرفته می‌شود و با وجود نوسانات زیاد، مسیر سرمایه‌گذاری آن از شفافیت به دور است.

سخن پایانی

ارز دیجیتال طلا به‌عنوان یکی از مسیرهای سرمایه گذاری در بازار کریپتو در نظر گرفته می‌شود که میزان موفقیت در آن، به اعتبار و شفافیت شرکت‌های صادرکننده توکن گره خورده است. با انجام تحقیقات کافی در خصوص جزئیات و مزایای پروژه‌های مربوط به ارز با پشتوانه طلا می‌توان قدم در مسیر شفافی گذاشت و چالش‌ها را به حداقل رساند.

سوالات متداول:

طلای دیجیتال بهتر است یا طلا فیزیکی؟

با وجود تسهیل در تمامی مراحل مربوط به خرید و نگهداری، طلای دیجیتال انعطاف‌پذیری بیشتری را نسبت به طلای فیزیکی نشان می‌دهد. در واقع، با در نظر گرفتن حذف هزینه‌های مربوط به نگهداری، دسترسی همیشگی و حذف ریسک سرقت، می‌توان طلای دیجیتال را بهتر از رقبا در نظر گرفت.

هزینه‌های جانبی سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال طلا شامل چه مواردی می‌شود؟

با وجود حذف هزینه نگهداری در تعداد زیادی از توکن‌ها، همچنان چارچوب مشخصی از سایر کارمزدها به چشم می‌آید. از کارمزد صدور تا اجرای تراکنش و بازخرید، چند نمونه از ساختارهایی هستند که در بحث هزینه باید آنها را در نظر گرفت.

مزایای خرید ارز دیجیتال طلا چیست؟

در کنار تجربه امنیت در رویکرد خرید و سرمایه‌گذاری، امکان مالکیت کسری از شمش هم فراهم می‌شود. با تضمین سرعت در تراکنش‌ها و فعالیت در شبکه‌ای شفاف، رویکرد باثباتی شکل می‌گیرد که کاهش هزینه، بخش جدایی‌ناپذیر از آن به شمار می‌آید.