شمش طلا چیست؟ | همه چیز درباره خرید شمش طلا

یک اصل در بازار طلا وجود دارد و آن این است که هرچه عیار یک قطعه طلا بیشتر باشد، گزینه مناسب‌تری برای سرمایه گذاری خواهد بود. در این بین شمش طلا جزو خالص‌ترین مصنوعات طلا به حساب می‌آید و افراد زیادی برای حفظ و رشد ارزش سرمایه خود به سراغ خرید شمش می‌روند.

با این حال، قبل از خرید شمش طلا بهتر است ابتدا با مزایا و معایب آن آشنا باشید و بدانید که بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری کدام است. برای همین قصد داریم در مقاله امروز بلاگ حسینی فایننس شما را با مفهوم شمش طلا آشنا کنیم و ببینیم که سرمایه گذاری در شمش چه مزایا و معایبی دارد. همچنین خرید شمش را با سرمایه گذاری در سکه و طلای آب شده نیز مقایسه خواهیم کرد تا انتخاب هوشمندانه‌تری داشته باشید.

شمش طلا چیست؟

شمش طلا یکی از انواع قطعات طلای موجود در بازار ایران و جهان است که معمولا به شکل مکعب مستطیل ساخته می‌شود و عیار بسیار بالایی دارد. در حقیقت شمش‌های طلا عیار ۲۴ دارند و درصد خلوص آن‌ها بین ۹۹.۵ تا ۹۹.۹۹ درصد است. به همین دلیل به عقیده بسیاری از فعالان بازار طلا، شمش طلا بهترین انتخاب برای سرمایه گذاری بلند مدت است.

در سرتاسر دنیا برای ساخت شمش طلا از استاندارد‌های خاصی پیروی می‌شود که این استاندارد‌ها در ایران نیز تا حد ممکن رعایت می‌شوند. ساخت شمش طلا در ایران تنها توسط برخی از تولیدکنندگان منتخب و زیر نظر بانک مرکزی انجام می‌شود و برای همین تقلب در آن‌ها بسیار کم است یا اصلا وجود ندارد. این شمش‌ها دارای کد رهگیری هستند که با استعلام آن می‌توان عیار و وزن قطعه مورد نظر را ارزیابی کرد. در مورد شمش طلای عرضه شده در بورس کالا نیز باید بگوییم که این شمش‌ها حداقل با عیار ۹۹۵ و وزن ۱ کیلوگرم عرضه می‌شوند.

جالب است بدانید که خالص‌ترین قطعه طلای تولید شده در جهان یک شمش طلا با عیار ۹۹۹.۹۹۹ است که در سال ۱۹۵۷ میلادی در استرالیا ضرب شد.

مزایای خرید شمش طلا

با خرید شمش طلا می‌توانید از مزایای زیر بهره‌مند شوید:

• ایمنی و اعتبار بالا: شمش‌های طلا توسط تولیدکنندگان معتبر و زیر نظر بانک مرکزی ساخته می‌شوند و برای همین ایمنی و اعتبار بسیار بالایی دارند.
• دارای کد رهگیری: هر شمش طلا دارای کد رهگیری است که با استعلام آن می‌توانید اصالت قطعه مورد نظر را بسنجید.
• عیار بالا: شمش طلا عیار بسیار بالایی دارد و در ساخت آن معمولا از طلای ۲۴ عیار استفاده می‌شود.
• بدون اجرت ساخت: در هنگام خرید شمش طلا لازم نیست هزینه اضافی بابت اجرت ساخت بپردازید.
• نقدشوندگی بالا: شمش طلا در هر زمان و هر نقطه از کره زمین به‌راحتی فروش می‌رود و برای همین قابلیت نقدشوندگی آن بسیار بالاست.
• تنوع وزنی: شمش‌های طلا ممکن است در وزن‌های مختلفی تولید شوند که باعث می‌شود همه مردم توانایی خرید آن‌ها را داشته باشند.
• بدون حباب قیمت: قیمت شمش طلا پایدارتر است و معمولا حباب قیمت ندارد.
• مناسب برای سرمایه گذاری: به دلیل اعتبار و عیار بالای شمش‌های طلا، این قطعات مناسب‌ترین گزینه برای سرمایه گذاری هستند.
• مناسب برای هدیه دادن: از آنجایی که شمش‌های طلا در وزن‌های مختلفی تولید می‌شوند و اعتبار بالایی دارند، می‌توان از اندازه‌های کوچک‌تر آن برای هدیه دادن استفاده کرد.

معایب خرید شمش طلا

خرید شمش طلا معایب و محدودیت‌هایی هم دارد که عبارتند از:

• نیاز به نگه‌داری: شمش طلا قطعه‌ای فیزیکی است که بعد از خرید آن باید از آن مراقبت کنید. البته با استفاده از روش‌های نوینی مثل گواهی سپرده شمش طلا می‌توان این محدودیت را از بین برد.
• ریسک سرقت: اگر حواس‌تان جمع نباشد یا بدشانس باشید، ممکن است شمش طلای شما به سرقت برود.
• نقل‌وانتقال دشوار: در هنگام خرید شمش‌های وزن بالا ممکن است در نقل‌وانتقال آن‌ها با مشکل مواجه شوید.
• مصرف محدود: شمش طلا تنها برای سرمایه گذاری و هدیه دادن مناسب است و نمی‌توان از آن برای مصارف زینتی استفاده کرد.
• هزینه‌های اضافی: با خرید شمش طلا ممکن است مجبور باشید هزینه‌های اضافی مربوط به مالیات یا حق بیمه را پرداخت کنید.

نکات امنیتی خرید شمش طلا

در هنگام خرید شمش طلا باید به این نکات توجه ویژه داشته باشید:

• بررسی اصالت: قبل از هر چیز باید از کیفیت و اصالت شمش طلای مورد نظر اطمینان حاصل کنید. برای این کار می‌توانید شمش خود را از یک فروشگاه معتبر خریداری کنید یا کد رهگیری شمش را استعلام بگیرید.
• بررسی عیار: عیار شمش مهم‌ترین عامل در تعیین ارزش آن است. هرچه عیار شمش بیشتر باشد، ارزش آن نیز بیشتر خواهد بود و بهترین گزینه برای خرید است.
• وزن شمش: شمش‌های طلا در وزن‌های مختلفی تولید می‌شوند و می‌توانید شمش‌هایی با وزن چند گرم تا چند کیلوگرم را در بازار پیدا کنید. بنابراین باید شمشی را انتخاب کنید که از نظر وزن با بودجه شما تناسب دارد.
• هدف از خرید: قبل از خرید شمش طلا باید هدف خود را مشخص کنید. اگر هدف‌تان سرمایه گذاری است خرید شمش طلا انتخاب خوبی محسوب می‌شود اما اگر قصد استفاده زینتی از شمش دارید، این کار ممکن نیست.
• هدف سوددهی: شمش طلا برای سرمایه گذاری بلند مدت مناسب است و اگر می‌خواهید در کوتاه مدت از نوسانات طلا بهره‌مند شوید، خرید سایر انواع طلا انتخاب بهتری خواهد بود.
• قیمت شمش: ارزش هر شمش طلا براساس عوامل مختلفی همچون قیمت جهانی اونس طلا و قیمت دلار در بازار آزاد تعیین می‌شود. بنابراین در هنگام خرید از قیمت روز طلا مطلع باشید و پول اضافی پرداخت نکنید.
• نگه‌داری: قبل از خرید شمش طلا به این نکته توجه داشته باشید که شمش قطعه‌ای فیزیکی است و باید در یک مکان امن از آن محافظت کنید تا مورد سرقت قرار نگیرد.

شرایط خرید شمش طلای یک کیلویی

یکی از روش‌های موجود برای خرید شمش طلای یک کیلویی خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا است. برای این کار باید شرایط مورد نیاز را داشته و مراحلی را طی کنید که اولین قدم آن ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی و کد معاملاتی است. سپس می‌توانید با مراجعه به سامانه معاملات ابزارهای نوین مالی بورس کالای ایران (سما) سفارش خرید خود را ثبت کنید.

شمش طلای یک کیلوگرمی که از این طریق می‌توان آن را خریداری کرد، عیار حداقل ۹۹۵ دارد. در این قرارداد هر واحد سپرده کالایی شمش طلا معادل ۱۰۰ سوت یا ۰.۱ گرم طلا است و حداقل می‌توانید ۱ گواهی سپرده کالایی خریداری کنید. بنابراین اگر هدف‌تان این است که شمش طلای خود را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید باید حداقل ۱۱ هزار واحد گواهی سپرده شمش طلا خریداری کرده باشید تا اجازه دریافت فیزیکی شمش طلا به شما داده شود.

نحوه خرید شمش طلا از بورس

برای خرید شمش طلا از بورس کالا رایج‌ترین روش این است که از گواهی سپرده شمش طلا استفاده کنید. بدین ترتیب هم می‌توانید شمش خود را در انبارهای بورس کالا نگه‌داری کنید و همزمان از افزایش قیمت آن بهره‌مند شوید و هم شمش خود را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید و خودتان مسئولیت نگه‌داری از آن را برعهده داشته باشید.

برای خرید شمش طلا در بورس کالا باید مراحل زیر طی شود:

• ثبت نام در سامانه سجام، کارگزاری و بورس کالا و تکمیل فرم‌های مربوطه
• واریز وجه شمش طلا به حساب کارگزاری انتخابی
• ورود به سامانه معاملاتی، انتخاب نماد معاملاتی مربوط به شمش طلا و ثبت سفارش خرید
• دریافت فیزیکی شمش طلا از خزانه بورس کالا

لازم به ذکر است که خرید شمش طلا از بورس کالا برای افراد حقیقی دارای محدودیت است که البته سرمایه‌گذاران کوچک این محدودیت را حس نخواهند کرد. در واقع هر فرد حقیقی ایرانی تنها می‌تواند ۲ میلیون گواهی سپرده معادل 200 کیلوگرم شمش طلا از بورس کالا خریداری کند.

خرید شمش طلا از بانک

روش دیگری که برای خرید شمش طلا وجود دارد، خرید شمش طلا از بانک است. در واقع برخی از بانک‌های منتخب با استفاده از روش‌هایی مثل مزایده یا برگزاری حراج اقدام به عرضه شمش‌های طلای استاندارد کرده‌اند که شما هم می‌توانید شمش مورد نظر خود را از این بانک‌ها خریداری کنید.

از جمله بانک‌های عرضه‌کننده شمش طلا می‌توان به بانک‌های زیر اشاره کرد:

• بانک ملی: برای خرید شمش طلا از بانک ملی باید در این بانک حساب باز کرده و سپس حساب خود را به حساب وکالتی تبدیل کنید. با این کار می‌توانید شمش طلا را از بورس کالا بخرید که این کار با معرفی حساب بانک ملی به عنوان حساب وکالتی انجام می‌شود.
• بانک مرکزی: خرید شمش طلا از بانک مرکزی در جریان حراج‌هایی اتفاق می‌افتد که در زمان‌های خاصی برگزار می‌شوند. وزن شمش‌های طلای عرضه شده در این حراج‌ها ۱ کیلوگرم است.
• بانک ملت: روند خرید شمش طلا از بانک ملت مانند بانک ملی است و باید بعد از افتتاح حساب در این بانک، حساب خود را وکالتی کرده و از طریق بورس کالا شمش مورد نظر خود را بخرید.
• بانک تجارت: بانک تجارت از روش خاصی برای فروش شمش طلا استفاده می‌کند. برای خرید شمش طلا از بانک تجارت می‌توانید از طرح زربان این بانک کمک بگیرید و شمش مورد نظر خود را به‌صورت آنلاین یا با مراجعه حضوری به بانک خریداری کنید.
• بانک کارگشایی: بانک کارگشایی یکی از زیرمجموعه‌های بانک ملی است که با استفاده از برگزاری مزایده شمش‌های خود را به علاقه‌مندان می‌فروشد.

خرید شمش طلا برای سرمایه گذاری

در ایران نرخ تورم به‌قدری بالا است که تقریبا همه مردم نگران از دست دادن ارزش سرمایه خود هستند. برای حل این مشکل روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد که خرید شمش طلا یکی از آن‌ها است.

شمش‌های طلا معمولا عیار بسیار بالایی دارند و مقدار طلای به‌کار رفته در آن‌ها بیش از ۹۹.۵ درصد است. همین موضوع باعث می‌شود تا شمش‌های طلا را به‌عنوان یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا در نظر بگیرند.

البته توجه داشته باشید که سرمایه گذاری در شمش طلا باید به دید بلند مدت انجام شود و اگر هدف‌تان از خرید شمش طلا کسب سود در کوتاه مدت است، شاید بهتر باشد به سراغ سایر انواع طلا از جمله خرید سکه در بورس بروید. همچنین می‌توانید با بررسی انواع مختلف طلا بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید.

خرید شمش طلا به‌ویژه برای کسانی مناسب است که سرمایه بسیار زیادی در اختیار دارند و می‌خواهند یک سرمایه‌ گذاری کم‌دردسر در طلا داشته باشند.

خرید شمش طلا بهتر است یا سکه

گاهی اوقات افراد برای سرمایه گذاری در طلا بین خرید شمش یا خرید انواع سکه در یک دوراهی قرار می‌گیرند. برای همین سوالی که مطرح می‌شود این است که برای سرمایه گذاری خرید شمش بهتر است یا خرید سکه؟

برای پاسخ به این سوال باید بگوییم که انتخاب بهترین گزینه بین شمش و سکه به نیازها و شرایط شما بستگی دارد. سکه‌های طلا در ایران به دلیل محبوبیت بیشتر در بین مردم، نقدشوندگی بالاتری دارند و راحت‌تر می‌توان آن‌ها را فروخت. این در حالی است که شمش طلا معمولا هزینه‌های جانبی کمتری نسبت به انواع سکه دارد و تنها براساس خلوص و وزن خود ارزش‌گذاری می‌شود. در کل خرید شمش طلا برای کسانی مناسب است که به دنبال سرمایه گذاری بلند مدت و با حجم‌های بالاتر هستند. خرید سکه نیز به سرمایه‌گذارانی که بودجه‌ محدودتری دارند، پیشنهاد می‌شود.

خرید شمش بهتر است یا طلای آب شده

از دیگر گزینه‌هایی که به جای خرید شمش طلا می‌توان از آن استفاده کرد خرید طلای آب شده است. طلای آب شده از ذوب کردن طلاهای دست دوم و کهنه به دست می‌آید و معمولا تعیین عیار آن با دشواری‌هایی همراه است و باید در آزمایشگاه‌های مخصوص انجام شود.

انتخاب بین طلای آب شده یا شمش به شرایط و هدف هر فرد از سرمایه گذاری بستگی دارد. طلای آب شده معمولا عیار پایین‌تری دارد و برای همین قیمت آن نیز کمتر است. همچنین با خرید طلای آب شده می‌توانید آن را به طلاسازها تحویل دهید و از آن‌ها بخواهید زیورآلات دلخواه خود شما را با طرح مورد نظرتان طراحی کنند. این در حالی است که شمش طلا عیار بالاتری دارد و در قالب‌های از پیش تعیین شده ساخته می‌شود.

یکی دیگر از مزایای طلای آب شده در مقایسه با شمش طلا نداشتن مالیات بر ارزش افزوده است. بنابراین اگر نمی‌خواهید هیچ هزینه اضافی برای سرمایه گذاری در طلا پرداخت کنید، خرید طلای آب شده بهتر است. اگر هم هدف‌تان یک سرمایه گذاری مطمئن برای طولانی مدت است و بودجه کافی در اختیار دارید، خرید شمش طلا انتخاب مناسب‌تری برای شما خواهد بود.

سخن پایانی

شمش طلا یکی از انواع مختلف طلا در بازار ایران و جهان است که به دلیل خلوص بالای خود مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. در ساخت این قطعات معمولا از هیچ فلز دیگری استفاده نمی‌شود و برای همین عیار آن‌ها بالا است. همین موضوع باعث می‌شود تا خرید شمش طلا به یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری در بلند مدت تبدیل شود.

در مقاله امروز بلاگ حسینی فایننس ابتدا شمش طلا را تعریف کردیم و سپس به سراغ معرفی مزایا و معایب آن رفتیم. همچنین در ادامه به مهم‌ترین نکات امنیتی در هنگام خرید شمش طلا اشاره کردیم و دیدیم که قبل از این کار بهتر است عوامل مختلفی مثل قیمت روز شمش، اصالت، عیار و وزن شمش را بررسی کنید. در انتها نیز خرید شمش طلا را با دیگر گزینه‌های سرمایه گذاری در طلا همچون خرید سکه و خرید طلای آب شده مقایسه کردیم. شما می‌توانید دیدگاه‌ها و سوالات خود را در این رابطه از قسمت نظرات با ما و سایر خوانندگان به اشتراک بگذارید.

سوالات متداول

در ادامه به سوالات پرتکرار شما درباره این مقاله پاسخ کامل خواهیم داد: