فرق حساب استاندارد و ECN چیست؟ + نکات انتخاب
ترید با کمیسیون یا بدون آن؟ اگر بگوییم کمیسیون و اسپرد وقتی با هم ترکیب شوند، هزینه معاملاتی هم معقولانه‌تر است، خیلی تعجب می‌کنید؟ بسیاری از تریدرها، مخصوصا تازه‌واردها فکر می‌کنند که انتخاب نوع حساب معاملاتی کار ساده‌ای است و فقط باید به دنبال آپشنی باشیم که در آن، کمیسیون کلا حذف شده است! این هم نظریه‌ای است و البته که برای کسب تجربه اشکالی ندارد. دو تا از اکانت‌هایی که دقیقا چنین چالشی را پیش پای معامله‌گران می‌گذارند، استاندارد و ECN نام دارند. فقط کافی است هیستوری مرورگر تریدرها را چک کنید تا از تعداد دفعات سرچ یک سوال کلیدی متعجب شوید. واقعا فرق حساب استاندارد و ECN چیست که تا این حد ذهن همه را مشغول کرده است؟
فرق حساب استاندارد و ECN یکی دو مورد نیست و فارغ از بحث هزینه‌ها، سرعت اجرای معاملات و نتیجه نهایی استراتژی را هم کاملا تحت‌تاثیر قرار می‌دهد. اوج عملکرد اسمارت یک تریدر را زمانی می‌توانید ببینید که بعد از مدتی، از حساب استاندارد به ECN سوئیچ می‌کند و به‌دنبال این انتخاب درست، سرشار از حس رضایت می‌شود. در آکادمی حسینی فایننس تمام ابعادی که حساب استاندارد را از ECN متفاوت می‌سازد را با هم بررسی می‌کنیم.
تعریف حساب استاندارد
حساب استاندارد برای شروع و تجربه تریدی با هزینه‌های قابل پیش‌بینی، حساب استاندارد ایده‌آل به شمار می‌آید. در تمامی مراحل ترید فقط با بروکر سرو‌کار دارید و همین مسئله، الزام به انتخاب گزینه‌ای معتبر را پررنگ می‌سازد. تامین نقدینگی مورد نیاز برای تریدرها و تجربه ترید به روشی ساده و کاربرپسند، جزو اهداف طراحی حساب استاندارد به شمار می‌آید.
حساب ECN چیست؟
حساب ECN نوعی حساب معاملاتی است که تریدرها را مستقیم به تامین کنندگان نقدینگی متصل می‌کند. همین مسئله باعث می‌شود اسپرد فشرده‌تر باشد و نوع عملکرد هم کاملا شفاف به نظر برسد. از آنجایی که ساختار اسپرد کاملا رقابتی است، تریدرها می‌توانند به شکل راحت‌تری وارد پوزیشن‌های معاملاتی شوند. ساختار حساب ECN با سایر اکانت‌های سنتی متفاوت است و ترید با سرعت بالا و دسترسی مستقیم را به اجرا می‌رساند.
فرق حساب استاندارد و ECN
فرق بین حساب‌های استاندارد و ECN فقط در ساختار هزینه‌ها و سرعت خلاصه نمی‌شود، بلکه از نظر مداخله میزهای معاملاتی، شفافیت و غیره هم مورد بررسی قرار می‌گیرد. هدف از درک تفاوت‌ها، آشنایی با ساختار و چارچوب این دو نوع اکانت معاملاتی است تا با وجود چشم‌اندازی کامل، دست به انتخابی درست زد. بیایید نقاط تمایز این دو حساب را با هم آنالیز کنیم:
اسپرد
در حساب استاندارد اسپرد خام تعریف شده است و ساختار آن برای تریدرها کاملا هیجان‌انگیز است. در واقع، دیدن اینکه اسپرد از 0.0 شروع می‌شود، بسیار رقابتی به نظر می‌رسد. برعکس اسپرد متغیر و نسبتا بالا در حساب استاندارد، اسپرد از نوع افزایشی در حساب ECN وجود دارد که با وجود عوامل محرک، میزان آن تا حد زیادی افزایش می‌یابد.
هزینه‌های معاملاتی
هزینه‌های معاملاتی در حساب ECN شامل دریافت کمیسیون به ازای هر ترید می‌شود، ولی در حساب استاندارد فقط اسپرد در ساختار هزینه‌های معاملاتی تعریف شده است.
سرعت اجرا و اسلیپیج
سرعت بالا و عدم وجود اسلیپیج را در حساب ECN مرهون دسترسی مستقیم به بازار هستیم. در حساب استاندارد هم وجود و شدت این دو عامل کاملا به شرایط و نوسانات بستگی دارد. به بیان دیگر، در شرایطی که نوسانات زیاد باشد، ریسک ریکوت (Requote) و اسلیپیج به مراتب افزایش می‌یابد.
مداخله میزهای معاملاتی
در حساب ECN خبری از مداخله میزهای معامله نیست، ولی در حساب استاندارد بروکر به عنوان طرف مقابل معامله حضور دارد.
شفافیت بازار
شفافیت با دسترسی به عمق بازار معنا می‌یابد و این دقیقا همان چیزی است که در اکانت ECN شاهد آن هستیم. در اکانت استاندارد فقط امکان دسترسی به قیمت خرید‌و‌فروش وجود دارد.
حداقل واریزی
حداقل واریزی در این دو حساب قابل مقایسه نیست و قطعا در حساب ECN به واریز مبلغ بیشتری به عنوان دپوزیت نیاز دارید.
مقایسه حساب استاندارد و ECN
جدول زیر مجموعه‌ای مختصر و مفید از اطلاعات کلیدی مربوط به حساب‌های استاندارد و ECN را در اختیار شما قرار می‌دهد تا با در نظر گرفتن جزئیات مهم، دست به انتخاب نهایی بزنید. برای درک عمیق خصوصیات، اطلاعات مربوط به هر حساب را بررسی کنید:
معرفی بهترین بروکرها با حساب استاندارد و ECN
با اینکه در حساب استاندارد نقش بروکر مهم‌تر است، ولی برای انتخاب هر اکانتی باید از مرحله انتخاب پلتفرم معتبر گذر کنیم. بروکرها بسیار متنوع هستند و در عین حال که دست شما حسابی باز است، با چالش‌های مختلفی روبرو هستید. برای اینکه از این مرحله هم به‌سادگی عبور کنید، تعدادی از بهترین بروکرها با حساب استاندارد و ECN را در ادامه به شما معرفی می‌کنیم:
- بروکر دبلیو ام مارکتس؛
- بروکر ارانته؛
- بروکر آمارکتس.
حالا نوبت به این می‌رسد که کمی بیشتر با این بروکرها آشنا شویم:
بروکر دبلیو ام مارکتس
بروکر دبلیو ام مارکتس (WM Markets) بهترین انتخاب برای تریدرهای ایرانی است که می‌خواهند به یکی از دو حساب استاندارد یا ECN دسترسی داشته باشند. توجه داشته باشید که در این بروکر حساب‌هایی با اسم‌های متفاوت، ولی با شرایط تقریبا مشابه تعریف شده است. به‌بیان دیگر، می‌توان اکانت هایPrime و Zero را جایگزینی برای حساب استاندارد و ECN در نظر گرفت. در حساب پرایم اسپرد اولیه از 1 پیپ شروع می‌شود و کمیسیون هم ندارد. حساب زیرو به صورت اسپرد 0 پیپ و کمیسیون 8 دلاری تعریف شده است.
بروکر ارانته
بروکر ارانته (Errante) ارائه دهنده حساب استاندارد است که در آن، میزان اسپرد از 1.8 پیپ شروع می‌شود و فاقد کمیسیون است. در این بروکر حسابی تحت عنوان ECN تعریف نشده است، ولی می‌توان اکانت Tailor Made را معادل آن دانست؛ حداقل واریز 15000 دلاری و اهرم 1:30 از جمله خصوصیات آن به شمار می‌آید.
بروکر آمارکتس
بروکر آمارکتس (AMarkets) هر دو حساب استاندارد و ECN را به کاربران خود ارائه می‌دهد. اسپرد شناور از 1.3 پیپ، کمیسیون صفر، حداقل واریز 100 دلاری و لوریج تا 1:3000 جزو مهم‌ترین خصوصیات حساب استاندارد هستند. در حساب ECN، اسپرد شناور از 0.2 پیپ و کمیسیون 2.5 دلاری در هر 1 لات تعریف شده است.
حساب استاندارد را انتخاب کنیم یا حساب ECN؟
اکثر تریدرها حساب استاندارد را به عنوان نقطه‌ای برای آغاز ترید در نظر می‌گیرند تا مسیر پیش رو فارغ از هرگونه پیچیدگی باشد. از طرفی، با حذف کمیسیون می‌توان به‌راحتی بر روی تحلیل چارت، مدیریت ریسک و توسعه پلن ترید متمرکز شوید. با گذشت زمان که میزان تجربیات افزایش می‌یابد و بهینه‌سازی استراتژی به همراه کاهش هزینه‌ها در اولویت قرار می‌گیرند، حساب ECN هجان انگیزتر به نظر می‌رسد. در کل، انتخاب نهایی بر اساس سبک ترید، میزان بودجه و شرایط بازار انجام می شود.
سخن پایانی
بعد از درک فرق حساب استاندارد و ECN و انتخاب نهایی، نوبت به بررسی نحوه تبدیل این دو حساب به یکدیگر می‌رسد. اول، باید بررسی کنید که در بروکر مورد نظر این امکان فراهم شده است یا خیر. در مرحله بعد، شرایط تبدیل را هم بررسی کنید. مثلا، در اکثر بروکرها، تریدر موظف به بستن تمام پوزیشن‌ها و انتقال موجودی است. در کل، این روند انتقال به شکل مستقیم انجام نمی‌شود و کاربر باید به طور جداگانه حساب ECN باز کند و موجودی را از حساب استاندارد به آن انتقال دهد.
