صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟ + ۱۲ مزیت

سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ ارزش سرمایه، رشد ثروت و دستیابی به اهداف مالی بلندمدت است. در دنیای سرمایه‌گذاری روش‌ها و ابزارهای مختلفی برای مدیریت پول و رسیدن به بازدهی‌های مطلوب وجود دارد که برخی از آن‌ها نیازمند دانش و مهارت بالا هستند. در این بین گزینه‌هایی مثل صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نیز وجود دارد که به دلیل مزایای متعدد خود توانسته‌اند نظر سرمایه‌گذاران بزرگ و کوچک را به خود جلب کنند. برای اینکه بتوانیم شما را با این صندوق‌ها آشنا کنیم، در این مقاله ابتدا به تعریف صندوق سرمایه‌گذاری مشترک می‌پردازیم و سپس به سراغ موضوع اصلی مقاله که مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است، می‌رویم. بنابراین پیشنهاد ما این است که اگر به دنبال یک راه آسان برای سرمایه‌ گذاری می‌گردید که بازدهی مطلوبی داشته باشد، حتما تا انتها همراه ما باشید.

مفهوم صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک نهاد مالی است که با جمع‌آوری سرمایه افراد مختلف در دارایی‌هایی همچون اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کند و سود و زیان آن را با اعضا به اشتراک می‌گذارد. صندوق سرمایه‌گذاری مشترک که در زبان انگلیسی به آن Mutual Funds گفته می‌شود، یکی از انواع نهادهای مالی و ابزارهای سرمایه‌گذاری است که سرمایه خود را از سرمایه‌گذاران دیگر دریافت می‌کند. در این صندوق‌ها هر سرمایه‌گذار متناسب با سرمایه‌ای که وارد صندوق کرده است، در سود و زیان آن شریک می‌شود.

به عبارت دیگر، یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک وجوه مردم را جمع‌آوری می‌کند و سپس با تکیه بر مهارت و دانش نیروهای متخصص خود یک سبد سرمایه‌گذاری تشکیل می‌دهد و به خریدوفروش اوراق بهادار و سایر دارایی‌ها می‌پردازد. در پایان نیز سود و زیان به دست آمده به نسبت سهم هر سرمایه‌گذار بین اعضای آن تقسیم‌بندی می‌شود. بدین ترتیب هم سرمایه‌گذار بدون داشتن دانشی خاص و صرف زمان طولانی برای تحلیل بازار و انجام معامله و تنها با در اختیار داشتن سرمایه اولیه می‌تواند ثروت خود را رشد دهد و هم صندوق سرمایه‌گذاری مشترک می‌تواند بخشی از سود به دست آمده را به عنوان کارمزد خود بردارد. هر سرمایه‌گذار می‌تواند برای بهره‌مندی از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، واحدهای صندوق را خریداری کند. اما این صندوق‌ها چه مزیت‌هایی دارند؟ بیایید در بخش بعدی در این رابطه صحبت کنیم.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک چه مزایایی دارند؟

از مهم‌ترین ویژگی‌ها و مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به تنوع‌بخشی و کاهش ریسک، مدیریت بهتر زمان، دسترسی آسان و نقدشوندگی بالا اشاره کرد. صندوق سرمایه‌گذاری مشترک تنها یکی از روش‌های سرمایه‌گذار در بورس و بازار سرمایه است که ویژگی‌های خاص خود را دارد. شاید مهم‌ترین ویژگی این صندوق‌ها این باشد که برای بهره‌مندی از سود آن لازم نیست دانش و مهارت معامله‌گری و تشکیل سبد سرمایه‌گذاری داشته باشید. علاوه بر این، دسترسی آسان و نیاز به سرمایه اولیه بسیار کم باعث شده تا حتی سرمایه‌گذاران خرد و کسانی که سرمایه بسیار کمی دارند، بتوانند در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک ورود کنند و از بازدهی آن بهره‌مند شوند.

این ویژگی‌ها باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران بدون نگرانی و استرس ناشی از ریسک، یک سرمایه‌گذاری مطمئن و پایدار در بازار سرمایه داشته باشند. به‌طور کلی مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را می‌توان در مواردی که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم، خلاصه کرد.

تنوع‌بخشی و کاهش ریسک

تنوع‌بخشی یکی از ویژگی‌های اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است. سرمایه جمع‌آوری‌شده در این صندوق‌ها در مجموعه‌ای گسترده از دارایی‌ها از جمله سهام، اوراق قرضه و دیگر ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌شود. از همین رو ریسک سرمایه‌گذاری به حداقل می‌رسد زیرا اگر یکی از دارایی‌ها با کاهش روبه‌رو شود، افزایش ارزش دیگر دارایی‌ها این ضرر را جبران می‌کند.

مدیریت حرفه‌ای

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک توسط مدیران حرفه‌ای و نیروهای متخصص در امر سرمایه‌گذاری و معامله مدیریت می‌شوند. هدف این مدیران این است که با تحلیل‌های خود و مهارت معاملاتی بیشترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورند. موضوعی که در مورد سرمایه‌گذاران خرد صادق نیست و بسیاری از آن‌ها نمی‌توانند بازدهی لازم را کسب کنند. این در حالی است که صندوق سرمایه‌گذاری مشترک این امکان را برای این افراد فراهم کرده است.

دسترسی آسان و قابلیت نقدشوندگی

از دیگر مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌توان به دسترسی آسان به بازارهای سرمایه و نقدشوندگی بالای آن اشاره کرد. این ویژگی‌ باعث می‌شود هم بتوانید با کمترین مبالغ در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید و هم هر زمان که دل‌تان خواست واحدهای صندوق را نقد کرده و سود یا سرمایه اولیه خود را برداشت کنید.

شفافیت و گزارش‌دهی منظم

یکی از قوانین مهمی که در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک وجود دارد، این است که مدیران آن موظف به گزارش‌دهی منظم و شفاف هستند. در جریان این گزارش‌ها اطلاعات مالی، عملکرد صندوق و ترکیب دارایی‌های آن مشخص می‌شود. بدین ترتیب سرمایه‌گذاران می‌توانند وضعیت سرمایه‌گذاری خود را به‌شکل مستمر دنبال کنند و تصمیم‌های آگاهانه‌تری بگیرند.

هزینه‌های کمتر

اگر بخواهید به‌صورت مستقیم در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کنید، معمولا باید هزینه‌های جداگانه‌ای را برای کارمزدهای معاملاتی، مشاوره مالی و مدیریت معاملات بپردازید. این در حالی است که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، به دلیل تجمیع سرمایه‌ها، موظف به پرداخت هزینه جانبی کمتری هستید. این موضوع در نهایت به افزایش بازدهی و سود بیشتر منجر می‌شود.

سهولت و راحتی سرمایه‌گذاری

آسان‌بودن و راحتی فرآیند سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک باعث شده تا علاقه‌مندان زیادی به سمت این صندوق‌ها کشیده شوند. به لطف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، افراد نیازی به دانش و مهارت آن‌چنانی ندارند و بدون نیاز به انجام تحلیل‌های پیچیده و پیگیری مداوم بازار می‌توانند از نوسانات شکل‌گرفته بهره‌مند شوند. برای این کار تنها کافی است واحدهای صندوق مورد نظر خود را خریداری کنید و از افزایش ارزش آن به سود برسید.

انعطاف‌پذیری در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری

هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک براساس استراتژی خاصی فعالیت می‌کنند که سرمایه‌گذار می‌تواند براساس اهداف و نیازهای خود یکی از آن‌ها را انتخاب کند. برای مثال برخی از این صندوق‌ها بر سرمایه‌گذاری روی سهام متمرکز هستند. این در حالی است که برخی دیگر سرمایه جمع‌آوری‌شده را در دارایی‌های دیگری همچون اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌کنند که می‌تواند بازدهی متفاوت‌تری داشته باشد. بنابراین انعطاف‌پذیری در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری هر صندوق را می‌توان یکی دیگر از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در نظر گرفت.

کاهش استرس و نگرانی

از آنجایی که با سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی شما در واقع حاصل چندین سال تلاش و کوشش خود را در معرض ریسک قرار می‌دهید، طبیعی است که این سرمایه‌گذاری با استرس و نگرانی‌های زیادی همراه باشد. عدم قطعیت و وجود همیشگی نوسان در بازار باعث می‌شود تا بسیاری از سرمایه‌گذاران اضطراب و نگرانی را بخش جدایی‌ناپذیر زندگی روزمره خود در نظر بگیرند. با این حال با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک این استرس به حداقل می‌رسد زیرا شما آگاه هستید که مدیریت سرمایه‌تان برعهده نیروهای متخصص قرار دارد و لازم نیست خودتان کار خاصی انجام دهید.

مدیریت زمان بهتر

برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی باید زمان و انرژی زیادی صرف کنید. بدون شک انجام فعالیت‌هایی نظیر پیگیری بازارها، تحلیل سهام و ثبت سفارش خرید یا فروش وقت‌گیر و پر استرس است. این در حالی است که بسیاری از علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری زمان کافی برای انجام این کارها را ندارند و ترجیح می‌دهند با صرف کمترین زمان از مزیت‌های بازارهای مالی بهره‌مند شوند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک با مدیریت حرفه‌ای خود به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا زمان خود را صرف کارهای مهم زندگی خود کنند و در عین حال ارزش سرمایه خود را نیز افزایش دهند. بنابراین از دیگر ویژگی‌های مهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌توان به مدیریت زمان بهتر اشاره کرد.

رشد و توسعه اقتصادی

مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنها به رشد ثروت سرمایه‌گذاران و دریافت کارمزد توسط گردانندگان آن ختم نمی‌شود. در حقیقت با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری شما به رشد و توسعه اقتصادی کشور خود نیز کمک می‌کنید. این صندوق‌ها با جمع‌آوری سرمایه‌های بزرگ و کوچک منابع مالی مورد نیاز برای توسعه پروژه‌های اقتصادی و صنعتی را فراهم می‌کنند. این موضوع باعث می‌شود تا وضعیت اقتصادی کشور بهبود یابد و رفاه عمومی افزایش پیدا کند.

امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه کم

برای سرمایه‌گذاری در بسیاری از بازارها قبل از هر چیز باید سرمایه اولیه قابل‌توجهی داشته باشید. این سرمایه اولیه در بازارهایی مثل بازار املاک به‌قدری زیاد است که عموم مردم توانایی سرمایه‌گذاری در آن را ندارند. برخی بازارهای دیگر نیز حداقل نیازمند صدها میلیون تومان پول نقد هستند. این در حالی است که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک با کمترین مبلغ نیز قابل انجام است. این رقم به قدری پایین است که شما حتی با ۱۰۰ هزار تومان نیز می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و رفته‌رفته به آن بیفزایید.

حمایت از سرمایه‌گذاران تازه‌کار

آخرین مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک که در این مقاله می‌خواهیم به آن اشاره کنیم حمایت این صندوق‌ها از سرمایه‌گذاران تازه‌کار است. بیشتر افرادی که برای اولین بار می‌خواهند وارد بازار سرمایه شوند، دانش کافی برای این کار را ندارند و نیازمند راهنمایی و پشتیبانی هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک معمولا با ارائه مشاوره‌های مالی و منابع آموزشی متعدد تلاش می‌کنند تا کمک حال این افراد باشند.

سخن پایانی

همه افرادی که سرمایه‌ای در اختیار دارند لازم است که برای در امان ماندن از گزند تورم و حفظ ارزش سرمایه خود آن را در یکی از گزینه‌های موجود سرمایه‌گذاری کنند. بسیاری از این گزینه‌ها نیازمند زمان و دانش کافی هستند. این در حالی است که بیشتر عموم مردم نه به اندازه کافی از بازارهای مالی سر در می‌آورند و نه فرصت کافی برای مدیریت پول دارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یکی از ابزارهای مالی موجود هستند که دقیقا برای کمک رساندن به این افراد ایجاد شده‌اند. کاری که این صندوق‌ها انجام می‌دهند این است که سرمایه کوچک سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری کرده و آن را روی اوراق بهادار و دارایی‌های دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. در این روش سرمایه‌گذار تنها وظیفه تامین سرمایه اولیه را برعهده دارد.

این موضوع باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشترک به یکی از محبوب‌ترین و آسان‌ترین روش‌های حفظ ارزش سرمایه و رشد ثروت تبدیل شود. از همین رو در مقاله امروز مزیت‌های این صندوق‌ها را بیان کردیم و گفتیم که با خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مشترک می‌توانید از مزایای مختلفی همچون تنوع‌بخشی و مدیریت زمان بهره‌مند شوید.