بروکر لایت فارکس کلاهبرداری است؟ بررسی حواشی لایت فایننس
بروکر «لایت فارکس» (LiteForex) که چند سال پیش نام خود را به «لایت فایننس» (LiteFinance) تغییر داد، از جمله بروکرهای محبوب و شناخته‌شده در بازار فارکس ایران است که معامله‌گران زیادی از آن استفاده می‌کنند. با این حال برخی شایعات در مورد اعتبار لایت فارکس وجود دارد که در مقاله امروز می‌خواهیم صحت ادعاهای مطرح‌شده در مورد کلاهبرداری بروکر لایت فارکس را بررسی کنیم.
البته فراموش نکنید که معمولا بیشتر بروکرهای فارکس به دلیل قوانین مختلف و زیادی که دارند، در برهه‌ای از زمان فعالیت خود مورد هجمه و اعتراض برخی از کاربران خود قرار می‌گیرند و این چیز غیرمعمولی نیست. در این بین گاهی اوقات ادعاهای مطرح‌شده علیه بروکرهایی مثل لایت فارکس تنها به علت سوتفاهم مطرح می‌شود.
از همین رو مقاله امروز آکادمی حسینی فایننس را به بررسی کلاهبرداری بروکر لایت فایننس اختصاص دادیم و قرار است در ادامه بفهمیم ادعایی که علیه این بروکر مطرح شده، شایعه است یا واقعیت دارد. لطفا با ما همراه باشید.
معرفی بروکر لایت فارکس (لایت فایننس)
قبل از اینکه بخواهیم در مورد کلاهبردار بودن یا نبودن بروکر لایت فارکس صحبت کنیم باید ابتدا مختصری در مورد تاریخچه این بروکر بدانیم. بروکر لایت فارکس در سال ۲۰۰۵ میلادی تاسیس شد و از این نظر یکی از بروکرهای قدیمی فارکس به حساب می‌آید.
این کارگزاری در اواخر سال ۲۰۲۱ میلادی نام تجاری خود را از لایت فارکس به لایت فایننس تغییر داد تا بدین ترتیب به اهدافی مثل کسب مجوزهای لازم برای فعالیت در حوزه‌های قضایی جدید و توسعه شرکت برسد. با این حال این تغییر نام تنها برای شعب خارج از اروپا انجام شد و شعبه اروپایی این بروکر در حال حاضر نیز با همان نام لایت فارکس به فعالیت خود ادامه می‌دهد.
یکی از مزیت‌های اصلی بروکر لایت فایننس که باعث می‌شود کاربران ایرانی زیادی به سمت آن بروند، پشتیبانی آن از زبان فارسی و هویت ایرانی است. این موضوع باعث می‌شود تا همه معامله‌گران فارکس ایرانی بتوانند با مشخصات و مدارک ایرانی خود در این بروکر ثبت نام کنند و مراحل احراز هویت را انجام دهند.
اگر شما هم به فکر ورود به فارکس با استفاده از بروکر لایت فارکس هستید، می‌توانید با خواندن مقاله «آموزش ثبت نام و ورود به سایت اصلی بروکر لایت فایننس» مراحل انجام این کار را یاد بگیرید.
اما برگردیم به موضوع اصلی مقاله: کلاهبرداری بروکر لایت فارکس شایعه است یا واقعیت دارد؟ بیایید در بخش بعدی با بررسی رگوله بروکر لایت فایننس صحبت در این مورد را آغاز کنیم.
رگوله و مجوزهای بروکر لایت فارکس
یکی از اولین قدم‌هایی که برای بررسی اعتبار بروکرهای فارکس برداشته می‌شود، بررسی نهاد رگوله‌کننده بروکر یا به عبارت دیگر نهاد صادرکننده مجوز فعالیت بروکر است. بسیاری از بروکرهای مطرح جهان که در رتبه‌های اول برترین بروکرهای فارکس قرار دارند، توانسته‌اند رگوله نهادهای معتبری همچون «سازمان رفتار مالی بریتانیا» (Financial Conduct Authority) یا FCA، «کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا» (Australian Securities & Investments Commission) یا ASIC و «کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا» (Securities and Exchanges Commission) یا SEC را کسب کنند.
با این حال بروکرهایی که رگوله چنین نهادهایی را کسب می‌کنند به دلیل وجود تحریم‌ها و قوانین بین‌المللی اجازه ارائه خدمات به کاربران برخی کشورها از جمله ایران را ندارند. از همین رو بروکرهای دیگری همچون لایت فارکس رگوله نهادهایی را دریافت می‌کنند که اعتبار کمتری دارند اما در مورد ارائه خدمات به کاربران برخی کشورها و مسائل دیگری همچون مالیات کمتر سخت‌گیری می‌کنند.
بنابراین سوالی که مطرح می‌شود این است که رگوله بروکر لایت فارکس و لایت فایننس کدام نهادها هستند؟
برای دریافت پاسخ این سوال سری به سایت رسمی بروکر لایت فارکس زدیم. در انتهای این سایت به صراحت اعلام شده است که شعبه لایت فایننس با عنوان کامل LiteFinance Global LLC در جزیره «سنت وینسنت و گرنادین‌ها» (Saint Vincent and the Grenadines) واقع شده است و رگوله سازمان خدمات مالی این کشور را در اختیار دارد.
اما در مورد شعبه اروپایی این بروکر که گفتیم با همان نام لایت فارکس یا عنوان کامل Liteforex (Europe) LTD فعالیت می‌کند، نهاد رگوله‌کننده CySEC یا «کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس» (Cyprus Securities and Exchange Commission) است. این سازمان یکی از نهادهای معتبر رگوله‌کننده در سطح جهان به حساب می‌آید اما باید به این نکته توجه داشته باشید که این سازمان تنها شعبه اروپایی لایت فارکس را رگوله کرده و شعبه جهانی که همان لایت فایننس است را تحت پوشش خود ندارد.
همان‌طور که می‌بینید بروکر لایت فایننس در مقایسه با سایر بروکرهایی که خدمات خود را در اختیار کاربران ایرانی قرار می‌دهند، از نظر رگوله کمبودی ندارد و بهتر است بحث کلاهبرداری لایت فارکس را از منظر دیگری ارزیابی کنیم.
آیا بروکر لایت فارکس کلاهبردار است؟
برای پاسخ به این سوال ابتدا باید توجه داشته باشید که کلاهبرداری یک بروکر فارکس در حالت کلی به دو شکل قابل انجام است. اولین روش که ساده‌ترین روش کلاهبرداری بروکرهای فارکس هم به شمار می‌رود این است که بروکر تازه‌تاسیسی با انجام تبلیغات و جذب مشتری سرمایه کاربران تازه‌وارد و کم‌تجربه را برمی‌دارد و یک‌شبه غیب می‌شود.
بنابراین اگر از این منظر بخواهیم پاسخ این سوال را بدهیم که «آیا بروکر لایت فایننس کلاهبردار است؟» جواب‌مان یک «خیر» قاطع خواهد بود. زیرا این بروکر بیش از ۱۹ سال سابقه فعالیت دارد و تا به حال هیچ مشکلی از این نظر وجود نداشته است.
با این حال نوع دیگر کلاهبرداری بروکر فارکس کلاهبرداری نامحسوس است که در بعضی از بروکرها دیده می‌شود. از جمله این کلاهبرداری‌های نامحسوس می‌توان به اجرا نکردن دستورات معاملاتی از جمله فعال نشدن سفارش حد ضرر یا «استاپ لاس» (Stop Loss)، اسپردهای غیرمعمول، پرداخت نکردن سود برداشتی کاربران، دستکاری قیمت و… اشاره کرد.
حال اگر بخواهیم صحت کلاهبرداری بروکر لایت فارکس را از نظر کلاهبرداری نامحسوس ارزیابی کنیم بحث فرق می‌کند و نمی‌توان با یک خیر قاطع مسئله را جمع کرد. دلیل آن هم این است که در سطح اینترنت کاربران زیادی در مورد حذف سودهای خود توسط بروکر لایت فارکس گله کرده‌اند که در بخش بعدی به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.
بررسی ادعاهای کلاهبرداری مطرح‌شده علیه بروکر لایت فایننس
خوشبختانه سایت‌ها و پلتفرم‌های مختلفی در سطح اینترنت وجود دارند که کاربران می‌توانند با کمک آن‌ها نظرات و تجربیات خود را در استفاده از بروکرهای فارکس با دیگران به اشتراک بگذارند. یکی از این سایت‌ها که در بین معامله‌گران فارکس محبوبیت دارد سایت «فارکس پیس آرمی» (ForexPeaceArmy) یا FPA است. برای بررسی صحت کلاهبرداری بروکر لایت فارکس به صفحه رسمی این بروکر در سایت فارکس پیس آرمی رفتیم و ادعاهای مطرح‌شده علیه این بروکر را بررسی کردیم.
بیشتر گلایه‌هایی که از بروکر لایت فایننس در این سایت وجود دارد مربوط به حذف سود کاربران است. چند تن از معامله‌گران فارکس که از این بروکر برای انجام معاملات خود استفاده می‌کردند، پست‌هایی منتشر کرده‌اند که نشان می‌دهد لایت فارکس سود برخی از معاملات کاربران را حذف کرده است.
این اتفاق شاید در نگاه اول مهر تاییدی بر کلاهبرداری بروکر لایت فارکس بزند اما دفاعیه کارمندان این بروکر در مقابل این ادعاها نیز به نظر منطقی می‌آید. قضیه از این قرار است که سودهای حذف شده کاربران به دلیل نقض قوانین داخلی بروکر که خود کاربر قبل از شروع فعالیت آن‌ها را پذیرفته است، انجام گرفته است.
برای مثال کاربر معاملات خود را در کمتر از ۲ دقیقه باز و بسته کرده است که این کار طبق قوانین بروکر مجاز نیست و بروکر حق دارد سود چنین معامله‌ای را حذف کند. همچنین دلایل دیگری که کارمندان بروکر لایت فارکس برای حذف سود برخی از کاربران مطرح کرده‌اند، کسب سود بیش از ۱۰ درصد در زمان اعلام اخبار اقتصادی یا سواستفاده از پاداش یا بونوس ۳۰ درصدی است.
علاوه بر این، صفحه رسمی بروکر لایت فایننس در سایت ForexPeaceArmy دو نکته قابل‌توجه دیگر نیز دارد. اولین مورد برچسب خوردن بروکر لایت فارکس به عنوان کلاهبردار در این سایت است که از سال ۲۰۱۳ میلادی تا ۲۰۱۷ میلادی ادامه داشت. در سال ۲۰۱۷ میلادی بعد از اینکه لایت فارکس مشکل چند مورد از کاربران را حل کرد، برچسب کلاهبردار بودن لایت فارکس نیز از صفحه رسمی این بروکر در سایت فارکس پیس آرمی برداشته شد.
همچنین از تاریخ ۲۰۲۱ میلادی پیغام دیگری در این صفحه نمایش داده می‌شود که ادعا می‌کند تعداد بسیار زیادی نظر و نقد مثبت به‌شکل غیرمعمول در مورد بروکر لایت فایننس در این صفحه ثبت شده است. این پیغام از آنجایی در این صفحه قرار داده شده است که به نظر می‌رسد این نظرات مثبت، همگی توسط ربات‌ها ثبت شده‌اند و بسیاری از آن‌ها واقعی نیستند.
سخن پایانی
آیا بروکر لایت فارکس (لایت فایننس) کلاهبردار است؟ این سوالی است که هر معامله‌گری قبل از ثبت نام در این بروکر با آن مواجه می‌شود. در بروکرهای فارکس از آنجایی که از سامانه‌های پیچیده با قوانین و مقررات فراوان استفاده می‌شود، انواع و اقسام کلاهبرداری خواسته و ناخواسته اتفاق می‌افتد و خیلی کم پیش می‌آید که هیچ شایعه و نظر منفی در مورد یک بروکر فارکس وجود نداشته باشد.
در مورد بروکر لایت فارکس نیز که اخیرا نام خود را به لایت فایننس یا لایت فاینانس تغییر داده است، این قضیه صادق است و افراد مختلف براساس تجربیات خود ادعای کلاهبردار بودن این بروکر را مطرح کرده‌اند.
با این حال صرف اینکه معامله‌گری ادعا می‌کند بروکر لایت فارکس کلاهبردار است، دلیل نمی‌شود که بلافاصله برچسب کلاهبردار بودن را به این بروکر بزنیم. هرچند سابقه طولانی این بروکر باعث شده تا شایعات و حواشی مختلفی در طول این سال‌ها پیرامون این بروکر به وجود آید که در مقاله امروز تلاش کردیم در مورد آن‌ها صحبت کنیم.
فراموش نکنید که در نهایت آخرین کسی که تصمیم به استفاده از یک بروکر می‌گیرد خود شما هستید و مطالبی مثل این مقاله تنها به‌منظور راهنمایی شما در اینترنت منتشر می‌شوند. از همین رو هرگونه مسئولیت استفاده از بروکرهای فارکس برعهده خودتان است و آکادمی حسینی فایننس هیچ نقشی ندارد.
برای دریافت مشاوره تخصصی رایگان از کارشناسان ما، اطلاعات خواسته شده رو تکمیل فرمایید.
