راهنمای جامع خرید شمش طلا | صفر تا صد خرید شمش

شمش طلا یکی از مصنوعات طلا است که به دلیل عیار بالای خود همواره به‌عنوان یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا شناخته می‌شود. این قطعات که از طلای خالص ساخته می‌شوند، به‌دلیل قالب استاندارد خود در بازارهای جهانی نیز قابل معامله هستند و علاوه بر سرمایه گذاری می‌توان از آن‌ها به‌عنوان پشتوانه ارزهای ملی نیز استفاده کرد.

شمش طلا در ایران به روش‌های مختلفی قابل خرید است که در مقاله امروز آکادمی حسینی فایننس می‌خواهیم در مورد آن‌ها صحبت کنیم. همچنین در ادامه مزایا و معایب خرید شمش طلا را نیز بیان خواهیم کرد و به شما می‌گوییم که بین شمش طلا و طلای آب شده چه تفاوت‌هایی وجود دارد.

شرایط خرید شمش طلای یک کیلویی

یکی از روش‌های موجود برای خرید شمش طلای یک کیلویی خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا است. برای این کار باید شرایط مورد نیاز را داشته و مراحلی را طی کنید که اولین قدم آن ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی و کد معاملاتی است. سپس می‌توانید با مراجعه به سامانه معاملات ابزارهای نوین مالی بورس کالای ایران (سما) سفارش خرید خود را ثبت کنید.

شمش طلای یک کیلوگرمی که از این طریق می‌توان آن را خریداری کرد، عیار حداقل ۹۹۵ دارد. در این قرارداد هر واحد سپرده کالایی شمش طلا معادل ۱۰۰ سوت یا ۰.۱ گرم طلا است و حداقل می‌توانید ۱ گواهی سپرده کالایی خریداری کنید. بنابراین اگر هدف‌تان این است که شمش طلای خود را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید باید حداقل ۱۱ هزار واحد گواهی سپرده شمش طلا خریداری کرده باشید تا اجازه دریافت فیزیکی شمش طلا به شما داده شود.

نحوه خرید شمش طلا در بورس کالا

برای خرید شمش طلا از بورس کالا رایج‌ترین روش این است که از گواهی سپرده شمش طلا استفاده کنید. بدین ترتیب هم می‌توانید شمش خود را در انبارهای بورس کالا نگه‌داری کنید و همزمان از افزایش قیمت آن بهره‌مند شوید و هم شمش خود را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید و خودتان مسئولیت نگه‌داری از آن را برعهده داشته باشید.

برای خرید شمش طلا در بورس کالا باید مراحل زیر طی شود:

• ثبت نام در سامانه سجام، کارگزاری و بورس کالا و تکمیل فرم‌های مربوطه
• واریز وجه شمش طلا به حساب کارگزاری انتخابی
• ورود به سامانه معاملاتی، انتخاب نماد معاملاتی مربوط به شمش طلا و ثبت سفارش خرید
• دریافت فیزیکی شمش طلا از خزانه بورس کالا

لازم به ذکر است که خرید شمش طلا از بورس کالا برای افراد حقیقی دارای محدودیت است که البته سرمایه‌گذاران کوچک این محدودیت را حس نخواهند کرد. در واقع هر فرد حقیقی ایرانی تنها می‌تواند ۲ میلیون گواهی سپرده معادل 200 کیلوگرم شمش طلا از بورس کالا خریداری کند.

خرید شمش طلا از بانک

روش دیگری که برای خرید شمش طلا وجود دارد، خرید شمش طلا از بانک است. در واقع برخی از بانک‌های منتخب با استفاده از روش‌هایی مثل مزایده یا برگزاری حراج اقدام به عرضه شمش‌های طلای استاندارد کرده‌اند که شما هم می‌توانید شمش مورد نظر خود را از این بانک‌ها خریداری کنید.

از جمله بانک‌های عرضه‌کننده شمش طلا می‌توان به بانک‌های زیر اشاره کرد:

• بانک ملی: برای خرید شمش طلا از بانک ملی باید در این بانک حساب باز کرده و سپس حساب خود را به حساب وکالتی تبدیل کنید. با این کار می‌توانید شمش طلا را از بورس کالا بخرید که این کار با معرفی حساب بانک ملی به عنوان حساب وکالتی انجام می‌شود.
• بانک مرکزی: خرید شمش طلا از بانک مرکزی در جریان حراج‌هایی اتفاق می‌افتد که در زمان‌های خاصی برگزار می‌شوند. وزن شمش‌های طلای عرضه شده در این حراج‌ها ۱ کیلوگرم است.
• بانک ملت: روند خرید شمش طلا از بانک ملت مانند بانک ملی است و باید بعد از افتتاح حساب در این بانک، حساب خود را وکالتی کرده و از طریق بورس کالا شمش مورد نظر خود را بخرید.
• بانک تجارت: بانک تجارت از روش خاصی برای فروش شمش طلا استفاده می‌کند. برای خرید شمش طلا از بانک تجارت می‌توانید از طرح زربان این بانک کمک بگیرید و شمش مورد نظر خود را به‌صورت آنلاین یا با مراجعه حضوری به بانک خریداری کنید.
• بانک کارگشایی: بانک کارگشایی یکی از زیرمجموعه‌های بانک ملی است که با استفاده از برگزاری مزایده شمش‌های خود را به علاقه‌مندان می‌فروشد.

چگونه شمش طلا بخریم و بفروشیم؟

خرید شمش طلا با روش‌های مختلفی قابل انجام است که این روش‌ها عبارتند از:

• خرید شمش طلا از صرافی‌ها
• خرید شمش طلا از طلافروشی‌های معتبر
• خرید شمش طلا از بانک
• خرید شمش طلا از بورس کالا
• خرید شمش طلا از پلتفرم‌های آنلاین

بنابراین اگر به فکر خرید و فروش شمش طلا هستید، می‌توانید از هرکدام از این روش‌ها استفاده کنید. برای مثال اگر علاقه‌ای به روش‌های نوین خرید شمش طلا از جمله گواهی سپرده کالایی شمش طلا ندارید، می‌توانید با مراجعه حضوری به طلافروشی‌ها یا صرافی‌ها شمش مورد نظر خود را بخرید یا بفروشید. علاوه بر این، با گسترش فضای مجازی در کشور انواع شمش‌های طلا با وزن‌های مختلف از طریق سایت‌های اینترنتی نیز عرضه شده‌اند که امکان خرید شمش طلا از آن‌ها نیز وجود دارد.

اگر هم در بورس فعال هستید و کد بورسی دارید،‌ شاید بهترین راه برای خرید شمش طلا خرید واحدهای گواهی سپرده شمش و دریافت فیزیکی آن از انبارهای بورس کالا باشد.

خرید شمش طلا برای سرمایه گذاری

در ایران نرخ تورم به‌قدری بالا است که تقریبا همه مردم نگران از دست دادن ارزش سرمایه خود هستند. برای حل این مشکل روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد که خرید شمش طلا یکی از آن‌ها است.

شمش‌های طلا معمولا عیار بسیار بالایی دارند و مقدار طلای به‌کار رفته در آن‌ها بیش از ۹۹.۵ درصد است. همین موضوع باعث می‌شود تا شمش‌های طلا را به‌عنوان یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا در نظر بگیرند.

البته توجه داشته باشید که سرمایه گذاری در شمش طلا باید به دید بلند مدت انجام شود و اگر هدف‌تان از خرید شمش طلا کسب سود در کوتاه مدت است، شاید بهتر باشد به سراغ سایر انواع طلا از جمله خرید سکه در بورس بروید. همچنین می‌توانید با بررسی انواع مختلف طلا بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید.

خرید شمش طلا به‌ویژه برای کسانی مناسب است که سرمایه بسیار زیادی در اختیار دارند و می‌خواهند یک سرمایه‌ گذاری کم‌دردسر در طلا داشته باشند.

 مزایا، معایب و نکات مهم در مورد سرمایه گذاری شمش طلا

مزایای خرید شمش طلا برای سرمایه گذاری عبارتند از:

• عیار بالا: شمش‌های طلا معمولا با عیار ۲۴ ساخته می‌شوند و درصد طلای به‌کار رفته در آن‌ها بسیار زیاد است.
• معتبر و ایمن: شمش‌های طلا در ایران توسط برخی تولیدکنندگان منتخب و تحت نظارت مستقیم بانک مرکزی ساخته می‌شوند و برای همین اعتبار و ایمنی بالایی دارند.
• بدون اجرت ساخت: در هنگام خرید شمش طلا لازم نیست مبلغ اضافی بابت اجرت ساخت پرداخت کنید.
• مناسب برای سرمایه گذاری: عیار و خلوص بالای شمش طلا باعث می‌شود تا این قطعات را مناسب‌ترین گزینه برای سرمایه گذاری بلند مدت و با مبالغ بالا در نظر بگیرند.
• بدون محدودیت جغرافیایی: شمش طلا تنها در بازار ایران طرفدار ندارد و می‌توان آن‌ها را در هر کشوری فروخت.
• نداشتن حباب قیمت: شمش طلا معمولا قیمت پایدارتری دارد و برخلاف سکه دچار حباب قیمتی قابل‌توجهی نمی‌شود.
• تنوع وزنی: شمش‌های طلا در وزن‌های مختلفی تولید می‌شوند و برای همین اگر بودجه محدودتری دارید، باز هم می‌توانید شمش‌های کوچک‌تر را خریداری کنید.
• داشتن کد رهگیری: شمش‌های طلا معمولا دارای کد رهگیری هستند که با استعلام آن می‌توانید مشخصات واقعی قطعه مورد نظر را ببینید.
• نقدشوندگی بالا: شمش‌ها چون از طلای خالص ساخته می‌شوند نقدشوندگی بالایی دارند و همیشه تقاضا برای خرید آن‌ها وجود دارد.

همچنین از جمله معایب و محدودیت‌های شمش طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• نیاز به نگه‌داری: شمش طلا قطعه‌ای فیزیکی است که نیاز به نگه‌داری و مراقبت دارد.
• ریسک سرقت: ممکن است شمش‌های شما گم شود یا مورد سرقت قرار بگیرد.
• مصرف محدود: شمش معمولا به جز سرمایه گذاری و هدیه دادن کاربرد دیگری ندارد.
• هزینه‌های جانبی: خرید شمش طلا ممکن است هزینه‌های جانبی مانند مالیات را در پی داشته باشد.
• نقل‌وانتقال دشوار: شمش قطعه‌ای فیزیکی است که در هنگام خرید شمش‌های وزن بالا نقل‌وانتقال آن می‌تواند کمی دردسرساز باشد.

مزایا	معایب
عیار بالا	نیاز به نگه‌داری
معتبر و ایمن	ریسک سرقت
بدون اجرت ساخت	مصرف محدود
مناسب برای سرمایه گذاری	هزینه‌های جانبی
بدون محدودیت جغرافیایی	نقل‌وانتقال دشوار
نداشتن حباب قیمت
تنوع وزنی
داشتن کد رهگیری
نقدشوندگی بالا

ضمن اینکه در هنگام سرمایه گذاری در شمش طلا بهتر است به موارد زیر توجه ویژه‌ای داشته باشید:

• عیار شمش را بررسی کنید.
• اصالت شمش را بررسی کنید.
• وزن شمش را اندازه بگیرید.
• هدف خودتان از خرید شمش را مشخص کنید. اگر هدف‌تان سرمایه گذاری بلند مدت یا هدیه دادن است، شمش طلا انتخاب مناسبی خواهد بود.
• هدف سوددهی خود را مشخص کنید و اگر برای بلند مدت می‌خواهید سرمایه گذاری کنید، شمش طلا بخرید.
• قیمت شمش را با استفاده از وزن، عیار و قیمت روز طلا محاسبه کنید و هزینه اضافی پرداخت نکنید.
• شمش طلا یک دارایی فیزیکی است و نیاز به نگه‌داری و مراقبت دارد. قبل از خرید مکانی را برای این کار در نظر بگیرید.

شمش طلا یا طلای آب شده؟

اگر قصد سرمایه گذاری در طلا و سکه را دارید، علاوه بر خرید شمش طلا امکان خرید طلای آب شده نیز برای شما وجود دارد. طلای آب شده از ذوب کردن طلاهای دست دوم، طلای شکسته و طلای کهنه به دست می‌آید و در قالب‌های مختلفی می‌توان آن‌ها را تولید کرد.

شمش طلا و طلای آبشده از نظر عیار با یکدیگر متفاوت هستند. در حالی که شمش طلا معمولا عیار ۲۴ دارد اما عیار طلای آب شده به‌راحتی قابل تشخیص نیست و باید در آزمایشگاه‌های مخصوص عیارسنجی شود. با این حال عیار طلای آب شده در بیشتر مواقع کمتر از شمش است.

اما طلای آب شده یک مزیت عمده نسبت به شمش طلا دارد و آن امکان تولید طلای دلخواه از آن است. در واقع شما می‌توانید با تحویل طلای آب شده خود به طلاسازها از آن‌ها بخوانید تا طرح مورد نظر شما را طراحی و تولید کنند. همچنین طلای آب شده هزینه‌های اضافی مانند مالیات بر ارزش افزوده ندارد که در مورد شمش طلا چنین نیست و باید مبلغی را به‌عنوان مالیات پرداخت کنید.

از همین رو برای انتخاب بین طلای آب شده یا شمش باید موارد بالا را در نظر بگیرید و متناسب با شرایط خود یکی را برای خرید انتخاب کنید.

سخن پایانی

از جمله انواع طلاهای موجود در بازار ایران شمش طلا است که به روش‌های مختلفی می‌توان آن را تهیه کرد. خرید از طلافروشی، صرافی، خرید از بانک و خرید از بورس کالا از جمله این روش‌ها هستند که در مقاله امروز آکادمی حسینی فایننس در مورد آن‌ها صحبت کردیم.

همچنین گفتیم که خرید شمش طلا برای سرمایه گذاری یک سری مزایا و معایب دارد که باید به آن‌ها توجه ویژه‌ای داشته باشید. برای مثال شاید مهم‌ترین مزیت خرید شمش طلا عیار بالا و خلوص بیشتر آن نسبت به سایر مصنوعات طلا باشد. این در حالی است که با خرید شمش طلا سرمایه خود را در معرض ریسک سرقت قرار می‌دهید.

علاوه بر این، در طول مقاله شمش طلا را با طلای آب شده مقایسه کردیم و دیدیم که در برخی مواقع خرید طلای آب شده بهتر از خرید شمش طلا است.