۱۲ روش کلاهبرداری در بازار فارکس + نحوه شناسایی کلاهبرداری ها
در سالهای اخیر بازار فارکس محبوبیت بسیار زیادی پیدا کرده است و روزانه تریلیونها دلار در آن معامله میشود. همین موضوع باعث شده تا افراد زیادی برای سرمایهگذاری و کسب سود به سمت این بازار جذب شوند که در این بین معاملهگران ایرانی هم سهم قابلتوجهی دارند. با این حال، افزایش محبوبیت فارکس باعث شده تا کلاه برداری در فارکس نیز افزایش زیادی داشته باشد و روشهای بیشماری برای بالا کشیدن سرمایه مردم ایجاد شود.
از همین رو آشنایی با روش های کلاه برداری در بازار فارکس از اهمیت بالایی برخوردار است. دلیل آن هم این است که شما میتوانید با آشنایی با این روشها، خیلی زود کلاهبرداریهای فارکس را تشخیص دهید و در دام آنها گرفتار نشوید.
در ادامه ۱۲ روش کلاه برداری در بازار فارکس را معرفی میکنیم که کلاهبرداران و افراد فریبکار از آنها بیشترین استفاده را میکنند. حتما تا انتها همراه ما باشید.
کلاهبرداری فارکس چیست؟
زمانی که از کلاه برداری در بازار فارکس صحبت میشود منظور تمام فعالیتها، طرحها و نقشههایی است که با هدف گول زدن و کلاهبرداری از افراد حاضر در فارکس انجام میشود. این کلاهبرداریها معمولا با وعده کسب سودهای کلان و سریع انجام میشوند و در بیشتر مواقع کلاهبرداران فارکس افراد تازهوارد و کمتجربه را هدف قرار میدهند.
کلاهبرداران فارکس از روشهای مختلفی برای بالا کشیدن سرمایه قربانیان خود استفاده میکنند که برخی از آنها به سختی قابل تشخیص است. این افراد با طرح و برنامهریزی قبلی، تبلیغات باورپذیری را راهاندازی میکنند که اغلب با قول سودهای زیاد و سریع همراه است.
همین موضوع باعث میشود تا افراد تازهوارد که با هدف کسب سودهای دلاری وارد بازار فارکس میشوند، خیلی زود در دام چنین افراد شیادی گرفتار شوند و چه بسا تمام سرمایه خود را از دست بدهند.
انواع کلاهبرداری در فارکس
همانطور که گفتیم، خلافکاران اینترنتی از روشهای مختلفی برای کلاه برداری در فارکس استفاده میکنند که برخی از آنها با کمی دقت قابل شناسایی هستند. با این حال چند مورد از روشهای کلاهبرداری در بازار فارکس بهقدری زیرکانه و غیرقابلتشخیص هستند که حتی ممکن است افراد باتجربه فارکس را نیز در دام خود بیندازند.
در این بخش لیستی از ۱۲ روش پراستفاده کلاه برداری در بازار فارکس را جمعآوری کردهایم که آشنایی با همه آنها از اهمیت بالایی برخوردار است. شما با یادگیری نحوه انجام این کلاهبرداریها میتوانید خیلی زود و قبل از اینکه دیر شود، کلاهبرداری در حال وقوع را تشخیص دهید و در دام شیادان نیوفتید.
بروکرهای بینامونشان
اولین قدم برای ورود به بازار فارکس انتخاب یک بروکر است. بروکر در واقع سایت و پلتفرمی است که معاملهگران را به بازار فارکس متصل میکند. شما برای اینکه بتوانید در بازار فارکس جفت ارزهای دلخواه خود را معامله کنید، باید در یک بروکر عضو شوید، اطلاعات هویتی خود را در اختیار آنها قرار دهید و حتی سرمایه خود را نیز به حساب آنها واریز کنید.
همین موضوع باعث شده تا به جز بروکرهای معتبر و قانونمندی که در سرتاسر جهان شناخته شده هستند، بروکرهای دیگری نیز ایجاد شوند که اعتبار کمتری دارند. این بروکرها معمولا با هدف ارائه خدمات به معاملهگران کشورهایی مثل ایران که به دلیل تحریمها نمیتوانند از بروکرهای معتبر جهانی استفاده کنند، ایجاد میشوند.
بنابراین اولین نوع کلاهبرداری که یک معاملهگر فارکس ممکن است با آن مواجه شود، بروکرهای بینامونشان هستند که در روزهای اولیه فعالیت خود هیچ مشکلی ندارند ولی بعدها ممکن است مشکلاتی مثل دستکاری «اسپرد» (Spread) و تاخیر در برداشت مشتریان در آنها دیده شود.
بروکرهای قلابی
برخلاف بروکرهای بینامونشان که حداقل در اوایل کار خود بدون مشکل کار میکنند و دردسر خاصی برای کاربران خود ایجاد نمیکنند، برخی بروکرهای فارکس از همان ابتدا با هدف کلاهبرداری مستقیم از معاملهگران تازهوارد فارکس ایجاد میشوند.
این بروکرها معمولا به همان شکل بروکرهای معتبر طراحی و ساخته میشوند و معاملهگر فکر میکند در حال ثبت نام و واریز پول به یک بروکر معتبر در سطح جهانی است. غافل از اینکه کلاهبرداران تنها با سوءاستفاده از نام و ظاهر آن بروکر معتبر، یک نسخه قلابی از آن ایجاد کردهاند.
هدف اصلی در این نوع کلاهبرداری این است که بعد واریز پول توسط مشتریان از همه جا بیخبر و بعد از اینکه مبلغ مورد نظر آنها به یک حدنصاب خاص رسید، کلاهبرداران با سرمایه جمع شده فرار کنند و بروکر قلابی را از کار بیندازند.
حتی ممکن است بروکرهای قلابی اطلاعات هویتی مشتریان خود را بهفروش برسانند و از این راه نیز پولی به جیب بزنند. حتما میدانید که احراز هویت و بارگذاری مدارک تقریبا در تمام بروکرهای فارکس ضروری است.
این نوع کلاهبرداری فارکس در رده کلاهبرداریهای «فیشینگ» (Phishing) قرار میگیرد که جزو حملات شناختهشده و پرکاربرد در دنیای اینترنت است.
پشتیبانهای قلابی
در شبکههای اجتماعی مختلف از جمله اینستاگرام، تلگرام و پلتفرم ایکس (توییتر سابق) حتما بارها با افراد مختلفی مواجه شدهاید که خود را جای پشتیبانهای بروکرهای معتبر جا میزنند و از این راه به کلاهبرداری میپردازند.
این افراد با سوءاستفاده از نام و ظاهر کارمندان رسمی بروکرها، از کاربران میخواهند که اطلاعات حساس حساب خود را در اختیار آنها قرار دهند که با این کار سرمایه آنها به خطر میافتد.
همچنین از دیگر شگردهای پشتیبانهای تقلبی در شبکههای اجتماعی این است که لینکهای مختلفی را به قربانیان خود ارسال میکنند که کاربر با مراجعه به آنها ترغیب به واریز پول میشود و از این راه اطلاعات حساب بانکی خود را در اختیار کلاهبرداران فارکس قرار میدهد.
دستکاری قیمت
از دیگر کلاهبرداریهای رایج در بازار فارکس که معمولا از جانب بروکرهای غیرمعتبر انجام میشود، دستکاری در قیمت جفت ارزهای فارکس است. برخی از بروکرها پلتفرم خود را بهگونهای دستکاری میکنند که معاملات همیشه به ضرر معاملهگران فارکس باشد.
این کار ممکن است به شکل «اسلیپیج منفی» (Negative Slippage) انجام شود که در مقاله «اسلیپیج فارکس چیست؟» بهطور کامل در مورد آن صحبت کردهایم. با این حال برای مرور سریع آن باید بگوییم که در اسلیپیج منفی سفارشهای ورود شما به معامله و خروج از آن در قیمتهایی که با قیمتهای مورد نظر شما متفاوت است، پر میشود و نتایج زیانباری را برای شما به دنبال دارد.
برای مثال بروکر ممکن است سفارش خرید شما را در قیمتی بالاتر از قیمت وارد شده اجرا کند که باعث میشود سود احتمالی شما کمتر از حالت نرمال شود.
کلاهبرداری فارکس با دستکاری قیمت ممکن است به شکل دیگری نیز انجام شود که در ادبیات فارکس به آن «شکار حد ضرر»، «شکار استاپ لاس» یا «استاپ هانتینگ» (Stop Hunting) گفته میشود. در این روش بروکر قیمت جفت ارز خاصی را به سمتی روانه میکند که سفارش حد ضرر معاملهگران فعال شود. بعد از این کار قیمتها به حالت عادی برمیگردند و معاملهگرانی که استاپ لاس آنها فعال شده است، متضرر میشوند.
رباتهای کلاهبردار
در بازار فارکس مفهومی به نام معاملات خودکار داریم که توسط رباتهای فارکس انجام میشود. در این روش یک ربات که معمولا یک برنامه کامپیوتری است، طبق الگوریتم خود موقعیتهای معاملاتی را شناسایی کرده و به صورت خودکار اقدام به خرید یا فروش جفت ارز فارکس میکند.
رباتهای فارکس رایگان نیستند و برای استفاده از آنها باید مبلغی را به عنوان هزینه استفاده از آن پرداخت کنید. بنابراین فرصتی پیش میآید تا کلاهبرداران بتوانند با فروش رباتهای غیرمعتبر و تقلبی سر شما کلاه بگذارند و پول شما را به جیب بزنند.
برای آشنایی بیشتر با رباتهای فارکس پیشنهاد میکنیم حتما مقاله «ربات فارکس چیست؟» را مطالعه کنید.
فروش سیگنال
منظور از سیگنال فارکس، پیشنهاد خرید و فروش یک جفت ارز خاص یا هر دارایی قابلمعامله دیگر در بازار فارکس است که معمولا با دریافت مبلغ اشتراک به معاملهگران ارسال میشود. این سیگنالها توسط افراد یا بروکرهای فارکس بهفروش میرسند و بسیاری از معاملهگران کمتجربه و تازهوارد بهصورت کورکورانه پیشنهادهای خریدوفروش این سیگنالها را در حساب خود اجرا میکنند.
فروشندگان سیگنال معمولا با تبلیغات گسترده و نمایش تصاویری از سودهای هنگفتی که در طی فعالیتهای گذشته خود کسب کردهاند، قربانیان خود را به دام میاندازند. اما در نهایت سیگنالی که توسط برخی از این فروشندگان سیگنال ارائه میشود نهتنها هیچ پایه و اساسی ندارد و به سود منجر نمیشود، بلکه باعث متضرر شدن معاملهگر نیز میشود.
گاهی اوقات نیز فروشنده سیگنال فارکس بعد از دریافت هزینه اشتراک کانال سیگنال، غیب میشود و حتی پاسخ مشتریان خود را نیز نمیدهد.
پرداخت سودهای قطعی
شاید یکی از کلاهبرداریهای فارکس که به سادگی قابل تشخیص است اما هنوز هم بسیاری از افراد ساده و بیتجربه در دام آن گرفتار میشوند، وعده پرداخت سودهای قعطی در فارکس باشد.
در این نوع کلاهبرداری، افراد و شرکتهای کلاهبردار با وعده پرداخت سودهای قطعی و تضمینی، سرمایه آنها را بالا میکشند. فراموش نکنید که فارکس بازاری پرنوسان است که هیچ چیزی در آن قطعیت ندارد. هیچ استراتژی معاملاتی وجود ندارد که بتواند سودآوری در بازار فارکس را تضمین کند. برای همین اگر با چنین وعدههایی مواجه شدید، به احتمال بسیار زیاد با یک شخص یا پلتفرم کلاهبردار طرف هستید.
طرح پانزی و هرمی
طرح پانزی یا «دسیسه پانزی» (Ponzi Scheme) یکی از قدیمیترین روشهای کلاهبرداری است که تنها به بازار فارکس محدود نمیشود. در این نوع کلاهبرداری که توسط کلاهبردار مشهور ایتالیایی «چارلز پانزی» (Charles Ponzi) به محبوبیت رسید، مبالغی از افراد مختلف با وعده پرداخت سود قطعی و دورهای دریافت میشود. در این طرح هدف اصلی این است که از پول دریافتی افراد جدید، سود افرادی که قبلتر وارد این طرح شده بودند، پرداخت شود.
در بازار فارکس نیز طرح پانزی و کلاهبرداری هرمی بسیار زیاد انجام میشود و اگر حواستان جمع نباشد ممکن است شما هم در دام آن گرفتار شوید. بنابراین اگر دفعه بعدی دیدید که پلتفرمی در تبلیغات خود از دریافت سود ماهانه ۲۰ درصد با سرمایهگذاری تنها ۲۵۰ دلار صحبت میکند، مطمئن باشید که با یک کلاهبرداری از نوع طرح پانزی طرف هستید.
در این پلتفرمها شاید مشتریان اولیه مبالغی را دریافت کنند اما خیلی زود روند ثبت نام مشتریان جدید قطع میشود و دیگر پولی برای پرداخت سود باقی نمیماند. در چنین شرایطی گردانندگان پلتفرمهای پانزی و هرمی تمام سرمایه مشتریان خود را برداشته و پا به فرار میگذارند.
اهرمهای بسیار بالا
اهرم یا «لوریج» (Leverage) یکی از ویژگیهای مثبت بازار فارکس است که باعث میشود بتوانید با سرمایه کم، به سودهای قابلتوجهی برسید. با این حال فراموش نکنید که اهرم مانند یک شمشیر دولبه عمل میکند و به همان نسبت، احتمال ضرر معاملات شما را نیز افزایش میدهد.
برخی از بروکرهای فارکس به کاربران خود اجازه میدهند تا اهرمهای غیرعادی و بسیار بالایی را برای معاملات خود انتخاب کنند. این کار باعث میشود تا معاملهگران کمتجربه و تازهوارد دچار طمع شده و با باز کردن معاملاتی با اهرمهایی مثل ۲۰۰۰:۱ تنها در یک معامله ناموفق تمام سرمایه خود را از دست بدهند.
بونوسها و جوایز غیرواقعی
نوع دیگری از کلاهبرداری که باز هم توسط بروکرهای فارکس انجام میشود، تبلیغ بونوسها و جوایز غیرواقعی و جعلی برای جذب مشتریان جدید است. ارائه بونوس و جایزه برای مشتریان یکی از روشهای جذب مخاطب معمول در بین بروکرهای فارکس است و حتی بروکرهای معتبر و قانونمند نیز از آن استفاده میکنند.
با این حال چیزی که بروکرهای معتبر را با بروکرهای کلاهبردار جدا میکند، غیرعادی بودن بونوسهای ارائهشده است که معمولا دارای قوانین و شرایط پنهان هستند و معاملهگر عملا نمیتواند بهراحتی از آنها استفاده کند.
دورههای آموزشی بیکیفیت
بدون شک موفقیت در بازار فارکس بدون آموزش دیدن و یادگیری درست استراتژیهای معاملاتی از منابع معتبر، امکانپذیر نیست. استادان متخصص و منابع معتبر زیادی هستند که با برگزاری سمینارها و دورههای آموزشی، علاقهمندان را برای ورود به بازار فارکس و کسب سود مستمر از آن آماده میکنند اما در این بین دورههای آموزشی بیکیفیت نیز وجود دارند که تنها با هدف کلاهبرداری از معاملهگران فارکس به فروش میرسند.
کلاهبرداران در این روش مطالب ناقص و رایگان موجود در اینترنت را جمعآوری میکنند و در قالب دورههای آموزشی فارکس با مبالغ هنگفت به فروش میرسانند. حتی بسیاری از این کلاهبرداران خودشان دانش و تجربه کافی را برای معامله در فارکس ندارند و تنها از نیاز معاملهگران به آموزش دیدن سوءاستفاده میکنند.
بنابراین یکی دیگر از روش های کلاه برداری در بازار فارکس، فروش دورههای آموزشی بیکیفیت است که نباید در دام آن گرفتار شوید.
استیتمنت ساختگی
در بازار فارکس تاریخچه معاملات هر معاملهگر و سود و زیانهای هر معامله در قالب گزارشی قابل دریافت است که به آن «استیتمنت» (Statement) میگوییم. یکی از پلتفرمهایی که امکان چنین گزارشهایی را فراهم میکند سایت Myfxbook است که کلاهبرداران از آن هم برای گول زدن افراد مختلف استفاده میکنند.
موضوعی که بسیاری از سرمایهگذاران تازهوارد فارکس نمیدانند این است که بهراحتی میتوان یک استیتمنت جعلی Myfxbook ایجاد کرد. کلاهبرداران از این روش برای ایجاد تاریخچه معاملات پرسود ساختگی استفاده میکنند و با استفاده از آن رباتهای معاملهگر یا سیگنالهای خود را به معاملهگران فارکس میفروشند.
چند نکته برای شناسایی انواع کلاهبرداری در بازار فارکس
در دنیای واقعی برای اینکه به یک دندانپزشک برویم یا در رستورانی غذا بخوریم، قبل از هر چیز در مورد آن مکان اطلاعات کسب میکنیم. برای مثال نظر بقیه افراد را در مورد آنها میپرسیم یا پروفایل آنها در شبکههای اجتماعی را بررسی میکنیم. در هر صورت هدف ما این است که معتبر و باکیفیت بودن آن را تضمین کنیم و سپس پول و جان خود را در اختیار آنها قرار دهیم.
در بازار فارکس نیز همین اتفاق میافتد. شما قرار است سرمایه ارزشمند خود را که مدتها برای جمعآوری آن زحمت کشیدهاید، به خطر بیندازید و با استفاده از آن به سود برسید. برای همین باید بدانید که چگونه از سرمایه خود محافظت کنید و اسیر کلاهبردارها نشوید.
در ادامه چند نکته مهم ارائه شده است که به کمک آنها میتوانید انواع کلاه برداری در فارکس را شناسایی کنید و در دام آنها نیوفتید.
اگر قصد ورود به فارکس را دارید اما نمیدانید از کجا باید شروع کنید این مقاله را از دست ندهید!
پیشنهاد بیش از اندازه خوب
اگر چیزی زیادی خوب به نظر برسد، به احتمال زیاد کلاهبرداری است. این اصل را همیشه به خاطر داشته باشید.
برای مثال ممکن است با تبلیغات بروکری مواجه شوید که پرداخت سودهای قابلتوجه ماهانه را تبلیغ میکند. یا ممکن است کسی در شبکههای اجتماعی به شما پیام دهد که وارد لینکی شوید و با انجام یک سری کارهای پیشپا افتاده مبلغ هنگفتی را دریافت کنید.
همه اینها کلاهبرداری هستند زیرا دلیلی ندارد که یک غریبه در اینترنت به فکر سود رساندن به شما باشد. در عوض مطمئن باشید چنین افراد کلاهبرداری به فکر خالی کردن جیب شما هستند.
درخواست پرداخت رمزارز
پرداخت با رمزارز از آنجایی که غیرقابلبازگشت است و به این راحتیها هم نمیتوان طرفین حاضر در تراکنش را شناسایی کرد، به روش پرداخت مورد علاقه کلاهبرداران تبدیل شده است. برای همین اگر شخص یا شرکتی تنها راه پرداخت خود را ارزهای دیجیتال معرفی کند و هیچ روش پرداخت دیگری نداشته باشد، بهتر است کمی مشکوک شوید و همه جوانب قضیه را بررسی کنید.
برای مثال در مورد بروکرهای فارکس، معمولا معتبرترین بروکرها روشهای پرداخت متنوعی مثل پرداخت بانکی، کارتهایی مثل «پی پل» (PayPal) و… را نیز در کنار پرداخت رمزارزی ارائه میکنند. در عوض بروکرهای تقلبی و کلاهبردار تنها اجازه پرداخت با ارزهای دیجیتال را به کاربران خود میدهند که قضیه را کمی مشکوک میکند.
دوست دارید با شغل فارکس بیشتر آشنا شوید؟
ارسال پیام در شبکههای اجتماعی
اگر مدتی در شبکههای اجتماعی مختلف حضور داشته باشید حتما با سیل عظیمی از پیامها مواجه شدهاید که شما را دعوت به گروه خاصی میکنند یا از شما میخواهند در بروکر مورد نظر آنها عضو شوید. تجربه ثابت کرده که در بیشتر چنین مواقعی، هدف چنین پیامهایی کلاهبرداری از سرمایهگذاران تازهوارد و کمتجربه است.
علاوه بر این، بارها پیش آمده که افراد با ساخت حسابهای جعلی، اقدام به فریب دادن کاربران بروکرها و پلتفرمهای معتبر میکنند. این افراد با ایجاد حسابهایی که دقیقا شبیه به حساب پشتیبان پلتفرمهای معتبر هستند، به قربانیان پیام ارسال میکنند و از آنها میخواهند که اطلاعات حساس حساب خود را در اختیار آنها قرار دهند.
اتفاقی که در چنین مواقعی به وقوع میپیوندد، این است که کلاهبرداران با ورود به حساب این افراد، حساب آنها را خالی میکنند. بنابراین اگر پیغامی از افراد مشکوک دریافت کردید، بلافاصله آنها را حذف کرده و دروغهای آنها را باور نکنید.
تبلیغ سود قطعی
یکی از شگردهای کلاه برداران فارکس که باعث میشود افراد زیادی در دام آنها گرفتار شوند، تبلیغ سود قطعی و تضمینی است. فراموش نکنید که فارکس بازاری پرنوسان و غیرقابلپیشبینی است که حتی حرفهایترین معاملهگران آن هم نمیتوانند سود خود را تضمین کنند.
بنابراین اگر شخص یا پلتفرمی ادعای پرداخت سود تضمینی و قطعی دارد، به احتمال زیاد با طرح پانزی یا هرمی مواجه هستید. گاهی اوقات این تبلیغات بهقدری غیرقابلباور است که به نظر میرسد هیچکس فریب آنها را نخورد. برای مثال در این تبلیغات گفته میشود که با پرداخت مبلغی در حد ۲۰۰ دلار ماهانه سود ۵۰ دلاری پرداخت میشود. اما جالب است بدانید که علیرغم چنین تبلیغات مضحکی، هنوز هم افراد زیادی در دام این کلاهبرداران میافتند.
تحقیق در مورد بروکرها
اولین قدم ورود به بازار فارکس انتخاب یک بروکر فارکس معتبر است. بروکر در واقع به عنوان واسطی بین شما و بازار فارکس عمل میکند. برای همین شما برای اینکه بتوانید در این بازار معامله کنید، باید سرمایه خود را به حسابی که در بروکر ایجاد کردهاید، واریز کنید.
از همین رو انتخاب یک بروکر معتبر و قابلاعتماد از اهمیت بالایی برخوردار است. در بخش بعدی با جزئیات بیشتر در مورد چگونگی بررسی بروکرهای فارکس صحبت میکنیم و میگوییم که چگونه میتوانید خودتان اعتبار بروکرها را ارزیابی کنید.
با این حال بهطور خلاصه بگوییم که بهترین کار برای تشخیص معتبر یا غیرمعتبر بودن یک بروکر فارکس، بررسی قانونمند بودن آن و تجربه سایر معاملهگران فارکس است که در سایتهای مختلف، نظر و تجربه خود را منتشر میکنند.
چگونه اعتبار بروکرهای فارکس را ارزیابی کنیم؟
هر معاملهگر فارکس قبل از اینکه در یک بروکر ثبت نام کرده و سرمایه خود را به آن واریز کند، باید با استفاده از روشهایی مثل چک کردن وضعیت رگوله، اعتبار آن بروکر فارکس را ارزیابی کند.
اولین سوالی که برای ارزیابی یک بروکر فارکس باید از خود بپرسید این است که آیا بروکر مورد نظر قانونمند یا «رگوله» (Regulated) است یا خیر. منظور از یک بروکر رگوله بروکرهایی هستند که تحت قوانین نهادهای نظارتی مالی و قابلاعتماد فعالیت میکنند.
بروکری که رگوله نباشد، نیازی به ارسال گزارش به نهادهای دولتی و پاسخگویی در مقابل آنها را ندارد. در چنین بروکرهایی اگر به هر دلیلی مثل خطای نرمافزاری یا اشکال فنی، مشکلی در اجرای سفارشهای شما پیش بیاید، شانس چندانی برای دریافت حق خود ندارید.
از طرف دیگر، نهادهای مختلفی برای رگوله کردن بروکرهای فارکس وجود دارند که هرکدام اعتبار خاص خود را دارند. برخی از این نهادها بسیار معتبر هستند و اگر بروکر شما توسط آنها رگوله شده باشد، بهراحتی میتوانید با خیالی آسوده از آنها استفاده کنید. از جمله نهادهای معتبر رگولهکننده بروکرهای فارکس در سطح جهان میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا (ASIC)
- سازمان تنظیم مقررات سرمایهگذاری کانادا (CIRO)
- کمیسیون معاملات آتی اوراق بهادار هنگ کنگ (SFC)
- سازمان خدمات مالی ژاپن (JFSA)
- مرجع پولی سنگاپور (MAS)
- سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA)
- کمیسیون معاملات آتی کالا در آمریکا (CFTC)
- سازمان نظارت بر بازارهای مالی سوئیس (FINMA)
البته به این نکته توجه باشید که به دلیل تحریمهای بینالمللی، بسیاری از بروکرهای معتبری که توسط نهادهای اشاره شده در بالا رگوله شدهاند، اجازه ارائه خدمات به کاربران ایرانی را ندارند. برای همین معاملهگران فارکس ایرانی مجبور هستند از بروکرهایی استفاده کنند که یا توسط نهادهای رگولاتوری دسته چندم رگوله شدهاند یا حداقل یک شعبه ساحلی یا «آف شور» (Offshore) دارند. برای آشنایی با بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان میتوانید مقاله لینکشده را مطالعه کنید.
از دیگر روشهایی که برای شناسایی معتبر بودن یک بروکر فارکس میتوان از آن استفاده کرد توجه به تبلیغات مربوط به جوایز و پاداشها است. بروکرهای غیرمعتبر و مشکوک معمولا با وعده سودهای قطعی و غیرمعقول از کاربران خود میخواهند که در آن بروکر حساب باز کنند و واریز انجام دهند. این درحالی است که یک بروکر فارکس معتبر و قانونمند هیچگاه قول سودهای تضمینی را نمیدهد.
علاوه بر این، قبل از اینکه در یک بروکر ثبت نام کنید و واریز پول انجام دهید، باید صفحات مختلف آن را مطالعه کنید. در سایت رسمی یک بروکر معتبر تمام اطلاعات مورد نیاز برای ارزیابی آن وجود دارد. این اطلاعات شامل تاریخچه آن بروکر، آدرس دفتر مرکزی، اطلاعات مربوط به رگوله، روشهای ارتباطی و… میشود.
یکی دیگر از شگردهای بروکرهای غیرمعتبر برای جذب مخاطب ادعای دریافت جوایز بیشمار از نهادهای مختلف است. برای مثال وارد بروکری میشوید که ادعا میکند برنده چندین جایزه مهم مثل «بهترین بروکر سال ۲۰۲۰» شده است. در چنین مواقعی حتما باید صحت این ادعاها را بررسی کنید و ببینید که آیا واقعا نهاد ادعا شده چنین جایزهای را به این بروکر اعطا کرده است یا خیر. مهمتر از همه اینکه اعتبار خود نهاد اعطاکننده جایزه چقدر است.
اما گاهی اوقات علیرغم رعایت کردن تمام این نکات و ثبت نام در یک بروکر معتبر و شناختهشده، باز هم برخی از معاملهگران فارکس در دام کلاهبرداران میافتند. این موضوع زمانی اتفاق میافتد که کلاهبرداران اینترنتی سایتهایی مشابه بروکرهای معتبر فارکس ایجاد میکنند و کاربر با تصور اینکه در حال ثبت نام در یک بروکر معتبر است، اطلاعات حساس خود را در سایت جعلی وارد میکند.
بنابراین حواستان باشد که همیشه آدرس سایت اینترنتی بروکر را بررسی کنید و مطمئن شوید که در سایت اصلی آن بروکر قرار دارید. کلاهبرداران معمولا با تغییر یک یا دو حرف در اسم یک بروکر معتبر، چنین سایتهای جعلی را راهاندازی میکنند که باعث میشود بسیاری از معاملهگران کمتجربه در دام آنها گیر بیوفتند. این نوع کلاهبرداری فارکس در دسته کلاهبرداریهای «فیشینگ» (Phishing) قرار میگیرد که برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد آن میتوانید مقاله «فیشینگ چیست؟» را مطالعه کنید.
سخن پایانی
فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است که روزانه بیش از ۵ تریلیون دلار در آن معامله انجام میشود. همین موضوع باعث شده تا کلاهبرداران اینترنتی از این فرصت نهایت استفاده را ببرند و با استفاده از روشهای مختلف، سرمایه افراد حاضر در این بازار را بالا بکشند.
بروکرهای قلابی، کانالهای فروش سیگنال جعلی، دورههای آموزشی بیکیفیت و ناقص، طرح پانزی و بروکرهای مشکوک از جمله روشهای محبوب کلاهبرداری فارکس هستند.
ما در مجموعه حسینی فایننس بر حسب وظیفه خود، لیست کاملی از تمام روشهای کلاه برداری در بازار فارکس را تهیه کردهایم تا شما را با نحوه انجام آنها آشنا کنیم. بدین ترتیب میتوانید در صورت مواجه شدن با چنین کلاه برداریهایی، خودتان حقه شیادان را شناسایی کرده و از سرمایه خود محافظت کنید.
