بهترین ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ + ۱۰ کوین سودآور و کم ریسک

در طول ماه‌های گذشته بیت کوین (Bitcoin) و بازار ارزهای دیجیتال بار دیگر با رشد قابل‌توجه خود سر زبان‌ها افتاده‌اند. این رمزارز محبوب بعد از شکستن رکورد قیمتی خود توانست تا نزدیکی‌های ۱۱۰ هزار دلار نیز پیش برود و سود زیادی را نصیب طرفداران پروپاقرص خود کند. برای همین بسیاری از افراد که از این سودها عقب مانده‌اند به دنبال این هستند که بدانند بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵ میلادی و ۱۴۰۴ شمسی کدام‌ها هستند. در مقاله امروز آکادمی حسینی فایننس دقیقا می‌خواهیم به این سوال پاسخ دهیم. لطفا همراه ما باشید.

نکات مهم در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

بازار ارزهای دیجیتال بازاری نوظهور و بسیار پرنوسان است که سرمایه گذاری در آن ریسک زیادی به همراه دارد. هیچ قطعیتی در این بازار نیست و اگر تجربه کافی نداشته باشید، احتمال دارد سرمایه یک عمر خود را در عرض چند ثانیه از دست بدهید. با این حال، همین پرنوسان بودن بازار ارزهای دیجیتال باعث می‌شود تا فرصت‌های بی‌نظیری برای کسب درآمد ایجاد شود. بنابراین قبل از اینکه در ادامه بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال جدید را معرفی کنیم، باید به نکاتی اشاره کنیم که رعایت کردن آن‌ها ضروری است. این نکات عبارتند از:

• مطالعه و کسب دانش: اولین قدم برای شروع سرمایه گذاری در بازار رمزارزها داشتن علم و دانش کافی است. شما باید با نحوه کار با صرافی‌ها آشنا باشید و بدانید که خرید و فروش ارزهای دیجیتال چگونه انجام می‌شود. همچنین باید از یک استراتژی معاملاتی استفاده کنید تا احتمال موفقیت خود را افزایش دهید. نحوه انتقال رمزارز از صرافی به کیف پول، نحوه انجام تراکنش در شبکه و آشنایی با مفاهیم این بازار از دیگر مطالبی هستند که باید آن‌ها را یاد بگیرید.
• مدیریت ریسک و سرمایه: تنها سرمایه‌ای را وارد بازار ارزهای دیجیتال کنید که از دست رفتن آن مشکلی در روند زندگی شما پیش نمی‌آورد. همچنین نباید تمام سرمایه خود را صرف خرید یک رمزارز کنید و بهتر است سبد سرمایه‌ گذاری متنوعی داشته باشید. علاوه بر این، حتما از یک استراتژی معاملاتی استفاده کرده و براساس آن خرید و فروش کنید. برای مثال استراتژی میانگین هزینه دلاری (DCA) یا خرید پله‌ای روش‌های خوبی برای مدیریت ریسک و سرمایه هستند.
• مسئولیت‌پذیری: رمزارزهای اشاره‌شده در این مقاله صرفا با هدف معرفی گردآوری شده‌اند و هیچ‌گونه پیشنهاد خریدی نیستند. فراموش نکنید که مسئولیت همه‌چیز تنها برعهده خودتان است.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵

در سال ۲۰۲۵ میلادی بیت کوین، تحت عنوان پادشاه رمزارزها، توانست یک بار دیگر رکورد قیمتی خود را بشکند و تا نزدیکی‌های عدد ۱۱۰ هزار دلار صعود کند. رمزارزهای دیگر نیز هریک به نوبه خود با فراز و نشیب‌هایی همراه بوده و برخی افزایش و برخی نیز با کاهش قیمت مواجه شده‌اند. اما هنوز از سال ۲۰۲۵ میلادی باقی مانده است و بسیاری از مردم به دنبال این هستند که بدانند بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵ کدام‌ها هستند؟ پاسخ به این سوال جواب قطعی و راحتی ندارد و ممکن است از بین هزاران رمزارزی که در بازار قابل‌ معامله هستند، تنها عده کمی بتوانند انتظارات را در انتهای سال برآورده کنند. با این حال با در نظر گرفتن عوامل مختلف و نگاهی به وضعیت کلی بازار، چند ارز دیجیتال را می‌توان انتخاب کرد و لقب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵ را به آن‌ها داد.

بیت کوین (Bitcoin)

درست است که بیش از ۱۶ سال از ظهور بیت کوین می‌گذرد اما هنوز هم این رمزارز محبوب و پرطرفدار به‌عنوان اولین پیشنهاد خرید هر لیستی قرار می‌گیرد. بیت کوین اولین و با ارزش‌ترین رمزارز در سطح جهان است و برای همین اعتبار و امنیت بالایی دارد. در سال‌های اخیر شاهد بوده‌ایم که از «طلای دیجیتال» به‌عنوان راهکاری برای فرار از آسیب‌های تورم و حفظ ارزش سرمایه استفاده می‌شود. از طرف دیگر، بیت کوین روز به روز در بین سازمان‌های بزرگ و حتی دولت‌ها شناخته‌شده‌تر می‌شود و شرکت‌ها بیت کوین را به لیست دارایی‌های خود اضافه می‌کنند. اضافه شدن بیت کوین به لیست ارزهای قانونی کشور السالوادور در سال ۲۰۲۱ میلادی و حمایت افراد مهمی مثل دونالد ترامپ (Donald Trump) از بیت کوین همگی نشان‌دهنده این هستند که بیت کوین نقش مهمی در اقتصاد آینده کشورها خواهد داشت.

عملکرد فوق‌العاده بیت کوین در روند صعودی اخیر بازار ارزهای دیجیتال، یکی دیگر از دلایلی است که باعث می‌شود بیت کوین در لیست مقاله امروز قرار بگیرد. با این کار هم ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش می‌دهید و هم می‌توانید از نوسانات شکل‌گرفته در قیمت آن بهره‌مند شوید.

اتریوم (Ethereum)

مدت‌هاست که رتبه دوم لیست بهترین ارزهای دیجیتال از نظر ارزش بازار یا مارکت کپ (Market Cap) در اختیار اتریوم قرار دارد. این شبکه همچنین بزرگ‌ترین بلاک چین (Blockchain) برای پروتکل‌های دیفای (DeFi) و ان‌اف‌تی‌ (NFT) است و بسیاری از پلتفرم‌های محبوب بازار رمزارزها روی این شبکه ایجاد شده‌اند. در گذشته اتریوم براساس الگوریتم اجماع اثبات کار (Proof of Work) کار می‌کرد و برای تایید تراکنش‌‌های شبکه آن انرژی زیادی مصرف می‌شد. اما در سال ۲۰۲۲ میلادی الگوریتم اجماع این شبکه به اثبات سهام (Proof of Stake) تغییر یافت که این تغییر افزایش مقیاس‌پذیری شبکه و کاهش کارمزد‌های پردازش تراکنش‌ها را به دنبال داشت.

ارز دیجیتال اتریوم که به آن اتر (Ether) هم گفته می‌شود در واقع سوخت شبکه اتریوم است که از آن برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها و تایید آن استفاده می‌شود. بالاترین قیمت این رمزارز حدود ۴۹۰۰ دلار است که در اواخر سال ۲۰۲۱ میلادی به ثبت رسید. با این حال در زمان نگارش این مقاله اتریوم نتوانسته در مقایسه با بیت کوین و سایر رمزارزها عملکرد خوبی را از خود ثبت کند و به‌نوعی از آن‌ها عقب مانده است. همین موضوع احتمال رشد آن در سال ۲۰۲۵ میلادی را افزایش می‌دهد.

سولانا (Solana)

سولانا یکی دیگر از پلتفرم‌های مطرح بازار است که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کند. این پروژه اولین بار در سال ۲۰۱۷ ایجاد شد و به‌خاطر عملکرد مشابه خود به اتریوم، با لقب «قاتل اتریوم» شناخته می‌شود. سرعت بالای پردازش تراکنش‌ها و همچنین هزینه پایینی که اجرای هر تراکنش در شبکه سولانا دارد، باعث شد تا خیلی زود شاهد محبوبیت روزافزون رمزارز این بلاک چین در بین کاربران باشیم. ارز دیجیتال سولانا در ماه ژانویه ۲۰۲۵ به رکورد قیمتی ۲۹۴ دلار رسید. این در حالی است که همین پنج سال پیش قیمت هر واحد ارز دیجیتال سولانا تنها ۰.۵۰ دلار بود. این رشد ۲۷ هزار درصدی نشان می‌دهد که سولانا به محبوبیت فوق‌العاده‌ای دست یافته است و احتمال دارد رشد خود را در آینده نیز ادامه دهد. با این حال توجه داشته باشید که سولانا در مقایسه با بیت کوین و اتریوم نوسان و ریسک بیشتری دارد و تنها به کسانی که ریسک‌پذیر هستند، پیشنهاد می‌شود.

ریپل (Ripple)

شبکه ریپل که نماد ارز دیجیتال آن XRP است، از جمله رمزارزهای آمریکایی به حساب می‌آید که اخیرا با روی کار آمدن دونالد ترامپ و حمایت‌های او از محصولات آمریکایی رشد خیره‌کننده‌ای را تجربه کرد. موفقیت ریپل در دادگاه و نتایج امیدوارکننده پرونده آن نیز از دیگر دلایل رشد ریپل است. ارز دیجیتال ریپل اکنون در لیست ۱۰ تایی برترین رمزارزها از نظر ارزش بازار قرار دارد و به نظر نمی‌رسد به این زودی‌ها جایگاه خود را از دست بدهد. سرعت بالای تراکنش‌های این شبکه در کنار تمرکز بیشتر آن روی پرداخت‌های سریع و بین‌المللی باعث شده تا توجه بسیاری از سازمان‌های مهم به آن جلب شود. جالب است بدانید که بیش از ۳۰۰ سازمان مالی از جمله بانک‌ها از شبکه ریپل استفاده می‌کنند. همه این داده‌ها نشان می‌دهند که ریپل یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵ است که می‌تواند سود خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کند.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری ۱۴۰۴

در ابتدای سال ۱۴۰۳ شمسی قیمت بیت کوین از نظر ریالی در حوالی ۴ میلیارد تومان قرار داشت اما در اسفند ماه سال ۱۴۰۳ قیمت این رمزارز محبوب تا نزدیکی‌های ۹ میلیارد تومان نیز پیشروی کرد. درست است که این رشد خیره‌کننده تحت تاثیر افزایش قیمت دلار در ایران نیز بوده است اما در هر صورت اگر در اولین روز این سال بیت کوین می‌خریدید، اکنون سرمایه شما بیش از دو برابر شده بود. چنین رشدی نه‌تنها در بیت کوین، بلکه در برخی دیگر از رمزارزها نیز اتفاق افتاد. البته نباید فراموش کرد که بعضی از رمزارزهای مطرح بازار نتوانستند طبق انتظارات ظاهر شوند اما به ‌هر حال در سال ۱۴۰۳ شمسی حتی با خرید رمزارزهایی به‌غیر از بیت کوین نیز می‌توانستید سرمایه خود را دوبرابر کنید. به‌جز رمزارزهای اشاره‌شده در بخش قبلی گزینه‌های دیگری نیز به‌عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۴ قابل انتخاب هستند که در ادامه لیست آن‌ها را می‌بینید.

تون کوین (Toncoin)

بدون شک پیام‌رسان تلگرام (Telegram) بخشی از محبوبیت خود را مدیون کاربران ایرانی است. این پیام‌رسان که فعالیت خود را از سال ۲۰۱۳ میلادی آغاز کرده است، از چندین سال پیش قصد داشت تا با طراحی شبکه بلاک چینی با نام Telegram Open Network رمزارز اختصاصی خود را با نام گرام (Gram) پیاده‌سازی کند. با این حال مشکلات دادگاهی باعث شد تا این رمزارز هیچ‌وقت منتشر نشود. بعدها توسعه این شبکه به‌طور مستقل ادامه یافت و اسم شبکه نیز به The Open Network تغییر کرد. ارز دیجیتال تون کوین با نماد معاملاتی TON رمزارز محلی این شبکه است که از آن برای پرداخت تراکنش‌ها و تایید آن‌ها استفاده می‌شود.

از آنجایی که تون کوین تحت حمایت تلگرام قرار دارد و بسیاری از ایرانیان از تلگرام استفاده می‌کنند، همچنین به‌خاطر تیم توسعه قدرتمند این شبکه می‌توان رمزارز تون کوین را یکی از ارزهای دارای پتانسیل برای سال ۱۴۰۴ در نظر گرفت.

تتر (Tether)

رمزارز تتر یک ارز با ارزش ثابت یا استیبل کوین (Stablecoin) است که قیمت آن همیشه با ۱ دلار برابری می‌کند. از این نظر تتر را باید جدا از دیگر رمزارزهای معرفی‌شده در نظر بگیریم زیرا از نظر دلاری ارزش آن بیشتر یا کمتر نمی‌شود. با این حال برای کسانی که در داخل ایران قرار دارند، ارزش ریالی تتر نوسان می‌کند و تحت تاثیر عوامل مختلف کاهش یا افزایش می‌یابد. از همین رو سرمایه‌گذاران ایرانی که به دنبال یک سرمایه‌گذاری کم‌ریسک هستند، می‌توانند به جای خرید دلار فیزیکی از بازار آزاد، رمزارز تتر را خریداری کنند و از افزایش قیمت دلار به سود برسند. برای همین است که به تتر لقب دلار دیجیتال نیز داده شده است. با این حال فراموش نکنید که با خرید تتر، ارزش سرمایه شما تنها با افزایش قیمت دلار در داخل ایران بیشتر می‌شود و تحت تاثیر روند صعودی یا نزولی بازار ارزهای دیجیتال نیست.

کاردانو (Cardano)

بلاک چین کاردانو که ارز دیجیتال آن در واقع آدا (ADA) نام دارد، از دیگر شبکه‌های محبوب برای ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز (Decentralized Application یا dApp) است که از سال ۲۰۱۷ میلادی در بازار حضور دارد. نکته جالب‌توجه در مورد پروژه کاردانو این است که چارلز هاسکینسون (Charles Hoskinson)، یکی از ۵ نفر اصلی تیم تاسیس‌کننده اتریوم، آن را بنیان‌گذاری کرده است. کاردانو از نظر عملکرد بسیار شبیه اتریوم و سولانا است اما نوآوری‌هایی که در ساخت آن اعمال شده باعث می‌شود تا کاردانو به‌عنوان یک شبکه معتبر شناخته شود. این شبکه از الگوریتم اجماع اثبات سهام استفاده می‌کند و همانند سولانا در برهه‌ای از زمان به آن نیز لقب «قاتل اتریوم» داده بودند.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کوتاه مدت

پرنوسان بودن بازار کریپتو باعث می‌شود تا بسیاری از کسانی که به سرمایه گذاری کوتاه مدت و کسب سود در کمترین زمان علاقه دارند، به سمت این بازار کشیده شوند. نوسانات برخی از رمزارزها در برخی از روزها به‌قدری زیاد است که می‌توان سود یک ساله بازارهای کم‌ریسک را در عرض چند ساعت به دست آورد. بنابراین اگر می‌خواهید با دید کوتاه مدت در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید و انتظار دارید که سودهای قابل‌توجهی به دست آورید، باید به سمت رمزارزهایی بروید که ریسک بالاتری دارند. همین ریسک بالا باعث می‌شود تا احتمال سودآوری چنین رمزارزهایی بیشتر باشد.

رمزارزهایی که ارزش بازار آن‌ها پایین است، پتانسیل رشد بیشتری هم دارند. برای مثال می‌توانید به سراغ میم کوین‌ها (Memecoin) یا پروژه‌های جدید اما کاربردی بروید. هرچند رمزارزهای محبوبی مثل بیت کوین و اتریوم نیز می‌توانند در کوتاه مدت سودآور باشند. با این حال فراموش نکنید که سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال مانند یک شمشیر دو لبه عمل می‌کند و اگر دانش و تجربه کافی نداشته باشید، ممکن است تمام یا بخش زیادی از سرمایه خود را در یک چشم به هم زدن از دست بدهید.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

بسیاری از ارزهای دیجیتال تنها در مقاطع خاصی از زمان مناسب سرمایه گذاری هستند و شاید هیچ‌وقت دیگر نتوانند به رکوردهای قیمتی قبلی خود برسند. برای مثال چند سال پیش که تب متاورس (Metaverse) بالا گرفته بود، رمزارزهای مرتبط با آن رشدهای خیره‌کننده‌ای ثبت کردند اما امروز خبر چندانی از آن‌ها به گوش نمی‌رسد. برای همین چنین رمزارزهایی تنها برای نوسان‌گیری در کوتاه مدت مناسب هستند و نمی‌توان آن‌ها را در لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت قرار داد. بنابراین اگر هدف‌تان این است که سال‌ها بعد نتیجه سرمایه گذاری خود را ببینید، بهتر است به سراغ ارزهای دیجیتال مطرح بازار همچون بیت کوین یا اتریوم بروید. شاید کم‌ریسک‌ترین پیشنهاد برای سرمایه گذاری بلند مدت خود بیت کوین باشد که نشان داده نه‌تنها در بین رمزارزها بلکه در بین دارایی‌های دیگری همچون طلا و املاک نیز عملکرد خوبی در طولانی مدت ثبت می‌کند. اگر هم کمی ریسک‌پذیر هستید رمزارزهای دیگری همچون ریپل، سولانا و کاردانو نیز گزینه‌های خوبی هستند.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری با پول کم

با سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال متناسب با سرمایه خودتان سود خواهید کرد. هرچه سرمایه اولیه شما بیشتر باشد، مقدار ریالی سود شما نیز بیشتر خواهد بود. بنابراین اگر بودجه محدودی در اختیار دارید و به دنبال بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری با پول کم می‌گردید، یکی از گزینه‌های موجود برای شما ارزهای دیجیتال پرریسک ولی با احتمال رشد بالا هستند. برای مثال میم کوین‌ها، رمزارزهای دارای ارزش بازار پایین و ناشناخته اما آینده‌دار یا رمزارزهای مرتبط با ترند روز مانند رمزارزهای هوش مصنوعی و رمزارزهای آمریکایی از جمله ارزهای دیجیتالی هستند که احتمال رشد برخی از آن‌ها در کوتاه مدت وجود دارد.

با این حال اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کم‌ریسک می‌گردید، می‌توانید با همان سرمایه کم خود نیز رمزارزهای برتر بازار همچون بیت کوین و اتریوم را بخرید. بدین ترتیب می‌توانید در آینده به موجودی خود اضافه کنید و در بلند مدت به سود برسید.

سخن پایانی

سال ۲۰۲۵ میلادی می‌تواند سال رشد ارزهای دیجیتال باشد. تا به اینجای کار که بیت کوین و اتریوم رشدهای خوبی را تجربه کرد و حال بازار کریپتوکارنسی خوب است. در این مطلب نیز به بررسی پتانسیل ارزهای دیجیتال برای صعود بیشتر پرداختیم و موارد مختلفی را بررسی کردیم. به‌نظر می‌رسد ارزهای دیجیتال در حال تبدیل شدن به یک دارایی امن برای سرمایه‌گذاری می‌شوند که شرکت‌های بزرگ مانند مایکرواستراتژی در حال سرمایه‌گذاری روی آن‌ها هستند. نظر شما چیست؟ آیا ارزهای دیجیتال می‌توانند بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری باشند؟

سوالات متداول

• بهترین ارز دیجیتال برای سال ۲۰۲۵ کدام است؟

بیت کوین، اتریوم، سوالانا و ریپل از جمله ارزهای دیجیتال مناسب سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵ میلادی هستند.

• برای سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۴ کدام ارز دیجیتال را بخریم؟

برای سال ۱۴۰۴ می‌توانید به جز بیت کوین، اتریوم، سولانا و ریپل روی تتر، تون کوین و کاردانو هم سرمایه گذاری کنید.

• بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت کدام است؟

رمزارزهای مطرح و معتبر بازار همچون بیت کوین و اتریوم برای سرمایه گذاری طولانی مدت مناسب‌تر هستند.

• برای سرمایه گذاری کوتاه مدت کدام ارز دیجیتال را بخریم؟

اگر به دنبال کسب سود قابل‌توجه در زمان کم می‌گردید ارزهای دیجیتال پرریسک‌تر مانند میم کوین‌ها یا پروژه‌های جدید یکی از گزینه‌های موجود هستند.

• بهترین ارز دیجیتال برای خرید با پول کم کدام است؟

برای خرید ارز دیجیتال با پول کم می‌توانید روی رمزارزهای پرریسک ولی دارای پتانسیل رشد بالا حساب باز کنید.