ماجرای کلاهبرداری بروکر ارانته چیست؟ بررسی شایعات و نظرات کاربران
بروکر «ارانته» (Errante) از جمله بروکرهای فارکس است که به دلیل پشتیبانی از زبان و هویت فارسی مورد توجه معاملهگران فارکس ایرانی قرار گرفته است. با این حال از زمان تاسیس این بروکر در سال ۲۰۱۸ شاهد برخی ادعاها و شایعات در مورد کلاهبرداری بروکر ارانته بودهایم که سابقه ۶ ساله این بروکر را تحت تاثیر قرار داده است.
اما آیا ماجرای کلاهبرداری بروکر ارانته صحت دارد یا تنها یک سوتفاهم است؟ برای اینکه با واقعیت داستان آشنا شویم در ادامه مقاله «حسینی فایننس» قصد داریم پرونده شایعات و ادعاهای مطرحشده علیه ارانته را باز کنیم و با بررسی این ادعاها شایعه یا واقعی بودن آنها را بفهمیم. بنابراین اگر شما هم مدتی میشود که در بروکر ارانته به انجام معامله در فارکس میپردازید یا قصد دارید بروکر فعلی خود را با ارانته عوض کنید، خواندن مقاله امروز میتواند کمک بزرگی به شما بکند. لطفا تا انتها همراه ما باشید.
معرفی بروکر ارانته (Errante)
اولین قدم برای ورود به بازار فارکس و معامله روی داراییهای مختلف انتخاب یک بروکر معتبر و قابلاطمینان است. متاسفانه به دلیل وجود تحریمها و قوانین مالی بینالمللی بسیاری از بروکرهای مطرح در سطح جهان خدمات خود را در اختیار کاربران ایرانی قرار نمیدهند. اما در بازار فارکس برخی از بروکرها از جمله بروکر ارانته مشکلی با معاملهگران فارکس ایرانی ندارند و به این افراد اجازه میدهند با هویت و مدارک شخصی خود در ارانته ثبت نام کنند و وارد بازار فارکس شوند.
بروکر ارانته اولین بار در سال ۲۰۱۸ میلادی تاسیس شد و از این نظر میتوان آن را جزو بروکرهای فارکس نسبتا تازهوارد حساب کرد. با این حال خدمترسانی خوب این بروکر در طول این سالها باعث شده تا معاملهگران ایرانی زیادی به سمت این بروکر هجوم بیاورند و حداقل برای مدتی هم که شده با استفاده از بروکر ارانته در بازار فارکس معامله کنند. بدون شک یکی از مهمترین دلایل این اتفاق، پشتیبانی ارانته از زبان فارسی و ارائه خدمات خود به معاملهگران ایرانی است. همچنین آسان بودن مراحل ثبت نام و شارژ حساب در کنار پشتیبانی ارانته از ابزارهای قابلمعامله متنوع از دیگر دلایل محبوبیت ارانته در بین کاربران ایرانی است.
برای آشنایی بیشتر با بروکر ارانته و یادگیری نحوه ثبت نام و معامله در آن میتوانید مقاله «آموزش بروکر ارانته (Errante) | نحوه ثبت نام و معاملات» را مطالعه کنید. در مقاله امروز هدفمان راستیآزمایی شایعات مربوط به کلاهبرداری بروکر ارانته است که در بخش بعدی با صحبت در مورد رگوله این بروکر، بررسیهای خود را شروع میکنیم.
رگوله و مجوز فعالیت بروکر
هرچه نهاد رگولهکننده بروکرهای فارکس معتبرتر و شناختهشدهتر باشد اعتبار آن بروکر نیز بیشتر خواهد بود. از جمله نهادهای اصلی که در زمینه صدور رگوله برای بروکرهای فارکس فعالیت میکنند میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- «سازمان رفتار مالی بریتانیا» (Financial Conduct Authority) یا FCA؛
- «سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس» (Swiss Financial Market Supervisory Authority) یا FINMA؛
- «کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا» (Australian Securities & Investments Commission) یا ASIC؛
- «کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا» (Securities and Exchanges Commission) یا SEC.
اگر بروکری رگوله یکی از این نهادها یا نهادهای مشابه را داشته باشد، احتمال کلاهبرداری آن بسیار کم خواهد بود. اکنون سوالی که مطرح میشود این است که بروکر ارانته رگوله کدام نهاد را دارد و آیا میتوان از روی نهاد رگولهکننده این بروکر، کلاهبردار بودن یا نبودن آن را تشخیص داد؟
در پاسخ به این سوال باید بگوییم که متاسفانه بروکرهایی که رگوله نهادهای درجه یک جهانی را در اختیار دارند، به دلیل تحریمها و قوانین مالی بینالمللی نمیتوانند خدمات فارکس خود را در اختیار معاملهگران برخی کشورها از جمله ایران قرار دهند.
در این بین، برخی بروکرها از جمله ارانته رگوله نهادهای درجه چندم را دریافت میکنند تا بدین ترتیب بتوانند به مشتریان اصلی خود که معاملهگران کشورهای خاصی مثل ایران هستند، خدمات ارائه دهند. بنابراین در مورد بروکر ارانته و سایر بروکرهای مشابه که مشکلی با کابران ایرانی ندارند، باید بگوییم که نمیتوان از روی نهاد رگولهکننده اعتبار آنها را ارزیابی کرد. زیرا درجه چندم بودن نهاد رگولهکننده آنها دلیلی بر کلاهبردار بودن آنها نیست و این کار با هدف دور زدن محدودیتها انجام میشود.
نحوه بررسی رگولیشن و مجوزهای بروکر ارانته
در بازار فارکس بروکرهای بسیار زیادی وجود دارند که هرکدام از آنها موظف به دریافت مجوز فعالیت از یکی از نهادهای معتبر مربوطه هستند. این مجوز معمولا با نام «رگولیشن» (Regulation) یا رگوله شناخته میشود. برای همین یکی از راههای ساده و ابتدایی برای اینکه بفهمیم یک بروکر فارکس معتبر است یا خیر، بررسی رگوله آن بروکر است.
در مورد بروکر ارانته (Errante)، باید توجه داشت که این شرکت از طریق نهادهای CySEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس) و FSA Seychelles مجوز فعالیت دارد. این دو نهاد از جمله مراجع قانونی قابل قبول در سطح بینالمللی هستند، هرچند سطح پوشش آنها و نوع خدمات قابل ارائه به کاربران در کشورهای خاص ممکن است متفاوت باشد.
برای کاربران ایرانی، بررسی دقیق این مجوزها اهمیت دوچندان دارد؛ چرا که در شرایط تحریم و محدودیتهای بینالمللی، انتخاب بروکر با پوشش مناسب میتواند تأثیر مستقیمی بر امنیت سرمایه و کیفیت دسترسی به خدمات معاملاتی داشته باشد. اطلاع از ریز جزئیات رگوله و سابقه عملکرد بروکر در پایبندی به مقررات، از عوامل تعیینکننده در انتخاب آگاهانه است.
آیا بروکر ارانته کلاهبرداری کرده است؟
قبل از اینکه بخواهیم ببینیم بروکر ارانته کلاهبرداری کرده است یا خیر باید ابتدا کلاهبرداریهای شایع در بروکرهای فارکس را به دو دسته تقسیم کنیم. همانطور که در مقالات مربوط به بررسی کلاهبرداری بروکر لایت فارکس و کلاهبرداری بروکر دبلیو ام مارکتس هم گفتیم، در حالت کلی دزدی و کلاهبرداری در بروکرهای فارکس را میتوان به دو دسته تقسیم کرد.
در اولین روشی که برخی بروکرهای تازهتاسیس از آن استفاده میکنند، بروکر با تبلیغات فراوان مشتری جذب میکند و بعد از اینکه این مشتریها حساب خود را شارژ کردند، بروکر شبانه تعطیل میشود و گردانندگان آن با سرمایه مشتریها پا به فرار میگذارند. این روش کلاهبرداری چندان شایع نیست و اگر بخواهیم بروکر ارانته را از این نظر قضاوت کنیم، با قاطعیت میتوانیم بگوییم که ارانته کلاهبردار نیست. دلیل آن هم سابقه ۶ ساله این بروکر در خدمترسانی به کاربران خود از جمله کاربران ایرانی است.
اما در بروکرهای فارکس شکل دیگری از کلاهبرداری را شاهد هستیم که شیوع بیشتری دارد و متاسفانه در برخی از بروکرها دیده میشود. در این روش که میتوان به آن لقب کلاهبرداری نامحسوس را داد، بروکر دست در جیب مشتریان خود کرده و از طریق روشهایی مثل حذف سود کاربران، تاخیر در برداشت سود، اجرا نکردن صحیح سفارشها و موارد مشابه کلاهبرداری میکند.
بنابراین برای اینکه بدانیم بروکر ارانته کلاهبردار است یا خیر باید اعتبار آن را از این نظر نیز بررسی کنیم. خوشبختانه روشی برای این کار وجود دارد و آن خواندن تجربیات معاملهگران دیگر در استفاده از بروکر ارانته است. بیایید در بخش بعدی بیشتر در این رابطه صحبت کنیم.
مدل خدمات، هزینهها و ساختار حسابهای بروکر ارانته
بروکر ارانته ساختار خدمات مالی خود را با هدف پوشش طیف گستردهای از معاملهگران طراحی کرده است. برای حساب پایه، حداقل سپرده موردنیاز تنها ۵۰ دلار تعیین شده که نقطه شروع مناسبی برای معاملهگران با سرمایه محدود بهشمار میرود. در سطوح بالاتر، با افزایش موجودی، اسپردها کاهش مییابند و هزینههای معاملاتی بهینهتر میشود.
از طرفی، بررسی دقیق شرایط برداشت، کارمزدهای غیرفعال بودن حساب یا سایر هزینههای ناپیدا، به کاربران کمک میکند تا دید روشنتری نسبت به انتخاب خود داشته باشند. پشتیبانی فارسی، اتصال به پلتفرمهای MT4 و MT5، و سرعت اجرای سفارشها از جمله مزایای مهم ارانته محسوب میشوند که برای تریدر ایرانی یک تجربه کمریسکتر و حرفهایتر رقم میزنند.
بررسی گزارش کاربران و واقعیت ادعاهای کلاهبرداری ارانته
در فضای آنلاین، بهویژه انجمنهای تخصصی و شبکههای اجتماعی، گاهی گزارشهایی در مورد عملکرد بروکرها مطرح میشود. در مورد ارانته نیز برخی کاربران از تجربههایی مانند تاخیر در برداشت یا برداشت کارمزدهای اضافی گفتهاند. با این حال، تاکنون هیچ سند موثق یا مورد تاییدی از کلاهبرداری سیستمی این بروکر منتشر نشده است.
بخش مهمی از این شکایات ناشی از عدم آگاهی کاربران نسبت به شرایط فعالیت در ارانته بوده است. بهعنوان مثال، برداشت بدون معامله میتواند مشمول کارمزد ضد پولشویی شود. بنابراین مطالعه دقیق قوانین داخلی، سیاستهای برداشت و مقررات حسابهای معاملاتی پیش از شروع فعالیت در این بروکر، اقدامی ضروری برای کاهش سوءبرداشتها و اطمینان از سرمایهگذاری مطمئن است.
کلاهبرداری ارانته از شایعه تا واقعیت
دنیای بزرگ اینترنت باعث میشود هیچ بروکری نتواند بهراحتی از کاربران خود کلاهبرداری کند. دلیل آن هم این است که بلافاصله گزارشهای مربوط به آن در سایتهای مرجع و پلتفرمهای بحث و گفتگو منتشر میشود. از همین رو میتوانیم کلاهبردار بودن یا نبودن بروکر ارانته را از این منظر نیز بررسی کنیم. برای این کار سری به یکی از سایتهای مطرح در زمینه بررسی اعتبار بروکرهای فارکس زدیم که Forex Peace Army نام دارد. در این سایت هر کاربر میتواند تجربه استفاده خود از بروکرهای فارکس را با دیگران بهاشتراک بگذارد و اگر احساس میکند بروکری حق او را خورده و از او کلاهبرداری کرده است، در این سایت آن را گزارش کند.
با بررسی نظرات کاربران در مورد بروکر ارانته میبینیم که نظرات مثبت و منفی به یک اندازه در این سایت ثبت شده است. بیشترین امتیازهای پایین مربوط به کسانی میشود که ادعا میکنند ارانته سود آنها را از حسابشان حذف کرده و دلیل آن را هم معاملات غیرقانونی اعلام کرده است. این موضوع معمولا به دلیل عدم اطلاع معاملهگران کمتجربه از قوانین معاملاتی بروکرها اتفاق میافتد و نمونه آن را در بروکرهای دیگر نیز دیدهایم. بنابراین به دلیل نبود مدارک قابلاستناد در سایت Forex Peace Army نمیتوان ثابت کرد که بروکر ارانته از این افراد کلاهبرداری کرده است.
نکته دیگری که باعث میشود کلاهبردار نبودن بروکر ارانته را با اطمینان بیشتری اعلام کنیم امتیاز نسبتا خوب آن در سایتهای دیگری همچون «تراست پایلوت» (TrustPilot) است. در این سایت مردم میتوانند نظر و امتیاز خود را در مورد شرکتهای مختلف ثبت کنند که در مورد بروکر ارانته میانگین امتیاز ثبت شده ۴.۲ از ۵ است. علاوهبر این، در برخی از سایتهای فارسی زبان که در زمینه معرفی بروکرهای فارکس فعالیت میکنند، کاربران ایرانی نظرات خود را در مورد استفاده از بروکر ارانته ثبت کردهاند که خواندن آنها نیز مطالب جالبی را روشن میکند. برای مثال یکی از این افراد به دلیل اینکه ارانته در زمان برداشت پول از او کمیسیون ۵ درصدی دریافت کرده، بروکر ارانته را کلاهبردار خطاب کرده است.
اما واقعیت این است که چون این کاربر هیچ معاملهای انجام نداده و صرفا در بروکر واریز داشته و سپس درخواست برداشت کرده است، این کمیسیون از او دریافت شده که کاملا طبق قوانین بروکر است. این کمیسیون به دلیل قوانین ضد پولشویی دریافت میشود و در برخی از بروکرهای فارکس وجود دارد. در اینجا ایراد از خود کاربر است که قبل از ثبت نام و فعالیت در ارانته قوانین آن را بهخوبی مطالعه نکرده است. همچنین بروکر ارانته پشتیبانی فارسی هم دارد که کاربران میتوانند در هنگام ایجاد شک و شبه مشکل خود را با آنها در میان بگذارند.
محدودیتها و ریسکهای ویژه برای کاربران ایرانی در ارانته
برای کاربران ایرانی، انتخاب بروکری مانند ارانته که بهطور رسمی به کاربران فارسیزبان خدمات ارائه میدهد، اهمیت ویژهای دارد. وجود پشتیبانی فارسی، امکان ثبتنام با هویت ایرانی، و قابلیت واریز و برداشت از طریق روشهای قابلدسترس در ایران، ارانته را به یکی از گزینههای قابلتامل تبدیل کرده است.
با این حال، معاملهگران باید در نظر داشته باشند که حتی در بروکرهای دارای رگوله نیز، ریسکهای خاصی مانند هزینه برداشت، غیرفعال بودن حساب یا محدودیتهای IP و اقلیم وجود دارد. شناخت این موارد و تحلیل دقیق مقررات حسابها و رویههای اجرایی بخشی از فرآیند مدیریت ریسک برای تریدر ایرانی محسوب میشود که از بروز خطاهای پرهزینه جلوگیری میکند.
سخن پایانی
بروکر ارانته در سال ۲۰۱۸ میلادی تاسیس شد و از آن زمان تاکنون به دلیل پشتیبانی از زبان فارسی و هویت ایرانی مورد استقبال معاملهگران فارکس داخل کشور قرار گرفته است. مانند هر بروکر دیگری در مورد بروکر ارانته نیز شایعات مختلفی در سطح اینترنت پخش شده است که در مقاله امروز در مورد صحت یا شایعه بودن آنها صحبت کردیم.
برای این کار ابتدا رگوله بروکر ارانته را معرفی کردیم و گفتیم دلیل درجه چندم بودن نهاد رگولهکننده آن کسب اجازه ارائه خدمات به کاربران برخی کشورها از جمله ایران است. در ادامه نیز ادعاهای مطرحشده در مورد بروکر ارانته در برخی از سایتهای مرجع را بررسی کردیم و دیدیم که هیچ مدرک قابلاستنادی در مورد کلاهبرداری بروکر ارانته وجود ندارد. در هر صورت این شما هستید مسئولیت استفاده از بروکرهای فارکس را برعهده دارید و مطالبی از این قبیل تنها برای راهنمایی شما آماده شدهاند. از همین رو خوشحال میشویم از قسمت نظرات تجربه استفاده خود از بروکر ارانته را با ما و سایر خوانندگان بهاشتراک بگذارید.
